Belangrijkste inzichten
- Identiteitsfraude veroorzaakte afgelopen jaar gemiddeld $300.000 aan schade bij bedrijven.
- Handmatig KYC uitvoeren leidt tot meer fouten en lagere productiviteit.
- Parseur elimineert tijdrovende handmatige KYC-processen.
Een typische dag in het leven van een compliance manager:
- Controleer je regelmatig KYC-documenten handmatig?
- Voer je klantinformatie telkens één voor één in je database in?
- Ontvang je zoveel klantverificaties dat je niet eens tijd hebt voor lunch?
Het goede nieuws: je hoeft dit werk niet langer handmatig te doen. Wij nemen dit proces over, zodat jij weer tijd hebt voor een welverdiende pauze.
Waarom is het KYC-proces belangrijk?
Misschien weet je het al, maar een opfrisser kan nooit kwaad.
Wist je dat de eerste KYC-richtlijnen al in de jaren 70 zijn ontstaan?
Na de aanslagen van 9/11 werd KYC een verplichte procedure binnen organisaties om fraude, witwassen en criminele activiteiten te voorkomen.
Identiteitsfraude veroorzaakte afgelopen jaar gemiddeld $300.000 aan schade bij bedrijven.
Zonder het juiste verificatieproces kun je vandaag de dag geen bankrekening openen of lening afsluiten. KYC-documenten moeten bovendien regelmatig up-to-date worden gehouden om gegevens actueel te houden.
Welke sectoren moeten aan KYC-vereisten voldoen?
Elke branche die met financiële transacties werkt, heeft te maken met KYC-regelgeving. Denk aan:
- Bankwezen
- Verzekeringen
- Vastgoed
- Cryptovaluta
- E-commerce
Welke documenten zijn vereist voor KYC-verificatie?
Voor individuele klanten zijn er drie typen documenten die gebruikt worden voor KYC-verificatie:
Bewijs van identiteit (POI)
- Identiteitskaart
- Paspoort
- Geboorteakte
- Rijbewijs
Bewijs van adres (POA)
- Nutsrekening
- Bankafschrift
- Huurcontract
POA-documenten mogen maximaal drie maanden oud zijn.
Bewijs van inkomen
- Loonstroken
- Inkomstenbelastingaangifte
- Bankafschrift
Bij organisaties hangt het type KYC-document af van de juridische vorm:
- Oprichtingsakte
- Zakelijke registratiekaart
- Gecontroleerde jaarrekeningen
Aanvullend worden digitale identiteitsverificaties, zoals biometrie of digitale credentials, steeds vaker geaccepteerd.
Het traditionele, handmatige KYC-proces voelt als zoeken naar een speld in een hooiberg
De klassieke KYC-procedure is omslachtig en tijdsintensief. Zodra een klant KYC-documenten aanlevert, moet een medewerker authenticiteit verifiëren. Daarna valt de taak om alle benodigde data nauwkeurig handmatig in het systeem te verwerken.
KYC-documenten komen in diverse formaten en layouts: sommige zijn oud of slecht leesbaar, waardoor handmatige data-invoer extra gecompliceerd raakt.
Heb jij weleens verkeerde klantgegevens ingevoerd?
Helaas is handmatige invoer gevoelig voor menselijke fouten – en als het om vertrouwelijke informatie gaat, kun je die simpelweg niet riskeren.
Klantdata is strikt vertrouwelijk
Slordigheid bij het omgaan met klantdata kan leiden tot vertrouwensverlies én een schadelijke reputatie voor je organisatie.
In 2021 kreeg HSBC een boete van £63,9 miljoen van de Britse financiële toezichthouder vanwege onjuiste gegevenscontrole.
Wat is kyc automatisering?
KYC automatisering verwijst naar het toepassen van digitale oplossingen en technologieën om KYC-processen te optimaliseren en zo handmatige data-invoer te vermijden.
De voordelen van kyc automatisering
Door het KYC-proces te automatiseren, profiteert jouw organisatie van:
- Nauwelijks fouten dankzij geavanceerde data-analyse
- Verhoogde veiligheid door AI-gedreven fraudedetectie
- Hogere efficiëntie: documenten worden in seconden verwerkt
- Snellere en betere klantbediening
Hoe ziet een geautomatiseerd KYC-proces eruit?
Doorgaans bestaat dit proces uit de volgende stappen:
- Automatisch vastleggen van gegevens uit KYC-documenten
- Verificatie van ontvangen documenten
- Uitvoeren van biometrische herkenning voor identiteitscontrole
- Database- en watchlist-controle
Hoe deze stappen worden ingericht, verschilt per organisatie.
Welke technologieën worden ingezet voor kyc automatisering?
- Robotic process automation (RPA): automatiseert repetitieve taken
- Web scrapers: verzamelen relevante klantinformatie online
- PDF extractors: extraheren data uit documenten
- Gezichtsherkenning: voor aanvragersverificatie
- Optical character recognition (OCR): zet tekst om naar machineleesbaar formaat
- Machine learning (ML): leert processen verder optimaliseren op basis van herhaalde patronen
Maak kennis met Parseur: Dé oplossing voor KYC automatisering
Parseur is een intelligente documentverwerkingstool die automatisch gegevens uit KYC-documenten extraheert. Precies, Parseur ondersteunt het KYC-proces vanaf de eerste stap.
Parseur valt onder AI OCR, PDF extractor of PDF parser. Het belangrijkste voordeel: het bespaart jou en je team kostbare tijd én geld.
Waarom is Parseur ideaal voor kyc automatisering?
Behalve het feit dat Parseur een gratis plan biedt en geen code vraagt?
Met deze PDF parsing software kun je onder meer:
- Data verwerken uit e-mails én PDF-bestanden
- E-mails direct exporteren naar Excel en PDF’s converteren naar Excel
- Automatisch gegevens extraheren uit tabellen en herhalende blokken
- Adressen parseren, normaliseren en geoloceren
En dit is slechts een greep uit de mogelijkheden. Bekijk gerust onze volledige featurepagina.
Kan Parseur gekoppeld worden aan mijn bestaande database?
Jazeker! Dankzij integraties met Zapier, Make en Power Automate stuur je de uitgelezen data eenvoudig en veilig door naar elke gewenste applicatie.
Noem jouw favoriete applicatie – wij zorgen voor de koppeling. We zijn nu eenmaal automatiseringsliefhebbers met een vleugje magie 😉
Ik wil het KYC-proces automatiseren. Hoe werkt het met Parseur?
Maak een account aan en creëer een KYC-mailbox binnen Parseur. Volg hiervoor onze tutorial of deze artikelen:
Door KYC automatisering met Parseur bespaar je tijd en middelen, terwijl jouw team zich kan focussen op waar het écht om draait: optimale klantbediening. Dat noemen wij een echte win-win!
Laatst bijgewerkt op
