Viktiga insikter
- Identitetsbedrägerier orsakade i genomsnitt $300,000 i skador för företag förra året.
- Manuella KYC-processer leder till fler fel och låg produktivitet.
- Parseur eliminerar tidskrävande manuella KYC-arbeten.
En vanlig dag i en compliance managers liv:
- Har du suttit och manuellt verifierat KYC-dokument?
- Måste du extrahera information från dem ett i taget och mata in i en databas?
- Får du så många ärenden för kundverifiering att du inte ens hinner ta lunch?
Den goda nyheten? Du har hittat oss – vi tar hand om det tidskrävande så du kan unna dig den där lunchen.
Varför är KYC-processen viktig?
Du känner säkert redan till det – men lite extra bakgrundskunskap är aldrig fel.
Visste du att de första KYC-regelverken togs fram redan på 1970-talet?
Efter attackerna den 11 september blev KYC ett obligatoriskt förfarande inom alla organisationer för att motverka bedrägeri, penningtvätt och andra kriminella aktiviteter.
Identitetsbedrägerier orsakade i genomsnitt $300,000 i skador för företag förra året.
I dag går det inte att öppna ett bankkonto eller ta ett lån utan rätt verifiering. KYC-dokument måste regelbundet uppdateras för att säkerställa att kunduppgifterna fortfarande är aktuella.
Vilka branscher måste följa KYC-krav?
Alla branscher som hanterar finansiella transaktioner måste efterleva KYC-regler. Några exempel är:
- Bank
- Försäkring
- Fastigheter
- Kryptovaluta
- E-handel
Vilka dokument krävs för KYC-verifiering?
Det finns tre huvudsakliga typer av dokument som brukar accepteras vid KYC-verifiering av privatpersoner.
Identitetsbevis (POI)
- Nationellt ID-kort
- Pass
- Födelsebevis
- Körkort
Adressbevis (POA)
- Elräkning
- Kontoutdrag
- Hyreskontrakt
POA-dokument får normalt inte vara äldre än tre månader.
Inkomstbevis
- Lönebesked
- Deklaration
- Kontoutdrag
För företag varierar typen av KYC-dokument beroende på den juridiska företagsstrukturen.
- Registreringsbevis
- Företagsregistreringskort
- Reviderade räkenskaper
Dessutom accepteras även digital ID-verifiering som biometrisk identifiering eller digitala legitimationer.
Den manuella KYC-processen – som att leta efter en nål i en höstack
Traditionella KYC-processer är långsamma och resurskrävande. När en kund skickat in sina KYC-dokument måste handläggaren manuellt granska äktheten. Om allt är korrekt måste uppgifterna också extraheras och matas in i systemet.
KYC-dokument kan komma i olika format och utformningar, och ibland är de gamla och svårlästa, vilket gör manuell datainmatning både svårt och riskabelt.
Har du någonsin råkat skriva in fel kundinformation?
Manuell datainmatning är tyvärr utsatt för fel, och när du hanterar känslig information finns inget utrymme för misstag.
Kunddata är alltid konfidentiell
Felaktig hantering av kunddata kan leda till brott mot integriteten och säkerheten – och skapa allvarlig skada på företagets rykte.
2021 fick HSBC 63,9 miljoner pund i böter av Storbritanniens finansinspektion för bristande datavalidering.
Vad är kyc-automatisering?
KYC-automatisering innebär att automatiserade tekniska lösningar eller verktyg används för att effektivisera KYC-processer och eliminera manuell inmatning.
Fördelarna med kyc-automatisering
Organisationer som implementerar automatisering ser tydliga fördelar:
- Färre till inga fel tack vare avancerad dataanalys
- Förbättrad säkerhet – AI-verktyg kan identifiera möjliga bedrägerier
- Markant tidsbesparing, eftersom automatiseringen hanterar dokument på sekunder
- Bättre och snabbare kundservice
Hur ser en automatiserad KYC-process ut?
Vanliga steg innefattar:
- Automatisk datainsamling från KYC-dokument
- Kontroll och verifiering av dokumenten
- Biometrisk kontroll för att verifiera identiteten
- Kontroll mot register och bevakningslistor
Detaljerna kan variera mellan olika företag och branscher.
Vilka teknologier används vid kyc-automatisering?
- Robotiserad processautomatisering (RPA) – effektiviserar repetitiva uppgifter
- Web scrapers – hämtar kundinformation från webben
- PDF-extraktorer – samlar in data från dokument
- Ansiktsigenkänning – validerar ansökande
- Optisk teckenigenkänning (OCR) – omvandlar text till maskinläsbart format
- Maskininlärning (ML) – förbättrar processer genom lärande från tidigare data
Lär känna Parseur: Automatiserar era manuella KYC-processer
Parseur är ett smart dokumentverktyg som automatiserar insamling av information från KYC-dokument. Du gissade rätt – Parseur används i de inledande stegen av KYC-flödet. Det hanterar dokumentinsamlingen åt dig och samlar in ID-handlingar, kontoutdrag och adressbevis så fort de anländer via e-post, uppladdning eller API.
Parseur kan beskrivas som en AI-baserad OCR, PDF-extraktor eller parser – men viktigast är att det sparar både tid och pengar. Du kan tolka PDF-filer online med Parseur, inget behöver installeras.
Varför välja Parseur för kyc-automatisering?
Menar du förutom det faktum att Parseur har en gratisplan och är helt kodfritt?
Programvaran för PDF-tolkning har följande funktioner:
- Det kan extrahera data från både e-postmeddelanden och PDF-filer.
- Det kan konvertera e-post till Excel och PDF till Excel
- Det kan extrahera data automatiskt från tabeller och repetitiva block.
- Det kan tolka, normalisera och geolokalisera adresser.
Men det är inte allt! Ta en titt på vår funktionssida.
Kan Parseur integreras med en befintlig databas?
Svaret är ett rungande ja! Parseur är integrerat med Zapier, Make och Power Automate, vilket gör att du kan skicka den tolkade datan till vilken annan applikation som helst.
Säg bara vilken din favoritapplikation är så ordnar vi resten. När allt kommer omkring är vi bara robotar som utför häxkonster.
Jag vill komma igång med kyc-automatisering – hur funkar det med Parseur?
Skapa ett konto och en KYC-inkorg i Parseur, och följ guiden. Du kan också följa instruktionerna i dessa artiklar nedan:
Genom att automatisera KYC-processen med Parseur sparar du inte bara tid och resurser, utan gör det också möjligt för ditt team att fokusera på det som verkligen spelar roll: att ge bättre kundservice. Och om inte det är en vinst, så vet vi inte vad som är det!
Senast uppdaterad
