Viktiga insikter
- Identitetsbedrägerier orsakade i genomsnitt $300,000 i skador för företag förra året.
- Manuella KYC-processer leder till fler fel och låg produktivitet.
- Parseur eliminerar tidskrävande manuella KYC-arbeten.
En vanlig dag i en compliance managers liv:
- Har du suttit och manuellt verifierat KYC-dokument?
- Måste du extrahera information från dem ett i taget och mata in i en databas?
- Får du så många ärenden för kundverifiering att du inte ens hinner ta lunch?
Den goda nyheten? Du har hittat oss – vi tar hand om det tidskrävande så du kan unna dig den där lunchen.
Varför är KYC-processen viktig?
Du känner säkert redan till det – men lite extra bakgrundskunskap är aldrig fel.
Visste du att de första KYC-regelverken togs fram redan på 1970-talet?
Efter attackerna den 11 september blev KYC ett obligatoriskt förfarande inom alla organisationer för att motverka bedrägeri, penningtvätt och andra kriminella aktiviteter.
Identitetsbedrägerier orsakade i genomsnitt $300,000 i skador för företag förra året.
I dag går det inte att öppna ett bankkonto eller ta ett lån utan rätt verifiering. KYC-dokument måste regelbundet uppdateras för att säkerställa att kunduppgifterna fortfarande är aktuella.
Vilka branscher måste följa KYC-krav?
Alla branscher som hanterar finansiella transaktioner måste efterleva KYC-regler. Några exempel är:
- Bank
- Försäkring
- Fastigheter
- Kryptovaluta
- E-handel
Vilka dokument krävs för KYC-verifiering?
Det finns tre huvudsakliga typer av dokument som brukar accepteras vid KYC-verifiering av privatpersoner.
Identitetsbevis (POI)
- Nationellt ID-kort
- Pass
- Födelsebevis
- Körkort
Adressbevis (POA)
- Elräkning
- Kontoutdrag
- Hyreskontrakt
POA-dokument får normalt inte vara äldre än tre månader.
Inkomstbevis
- Lönebesked
- Deklaration
- Kontoutdrag
För företag varierar typen av KYC-dokument beroende på den juridiska företagsstrukturen.
- Registreringsbevis
- Företagsregistreringskort
- Reviderade räkenskaper
Dessutom accepteras även digital ID-verifiering som biometrisk identifiering eller digitala legitimationer.
Den manuella KYC-processen – som att leta efter en nål i en höstack
Traditionella KYC-processer är långsamma och resurskrävande. När en kund skickat in sina KYC-dokument måste handläggaren manuellt granska äktheten. Om allt är korrekt måste uppgifterna också extraheras och matas in i systemet.
KYC-dokument kan komma i olika format och utformningar, och ibland är de gamla och svårlästa, vilket gör manuell datainmatning både svårt och riskabelt.
Har du någonsin råkat skriva in fel kundinformation?
Manuell datainmatning är tyvärr utsatt för fel, och när du hanterar känslig information finns inget utrymme för misstag.
Kunddata är alltid konfidentiell
Felaktig hantering av kunddata kan leda till brott mot integriteten och säkerheten – och skapa allvarlig skada på företagets rykte.
2021 fick HSBC 63,9 miljoner pund i böter av Storbritanniens finansinspektion för bristande datavalidering.
Vad är kyc-automatisering?
KYC-automatisering innebär att automatiserade tekniska lösningar eller verktyg används för att effektivisera KYC-processer och eliminera manuell inmatning.
Fördelarna med kyc-automatisering
Organisationer som implementerar automatisering ser tydliga fördelar:
- Färre till inga fel tack vare avancerad dataanalys
- Förbättrad säkerhet – AI-verktyg kan identifiera möjliga bedrägerier
- Markant tidsbesparing, eftersom automatiseringen hanterar dokument på sekunder
- Bättre och snabbare kundservice
Hur ser en automatiserad KYC-process ut?
Vanliga steg innefattar:
- Automatisk datainsamling från KYC-dokument
- Kontroll och verifiering av dokumenten
- Biometrisk kontroll för att verifiera identiteten
- Kontroll mot register och bevakningslistor
Detaljerna kan variera mellan olika företag och branscher.
Vilka teknologier används vid kyc-automatisering?
- Robotiserad processautomatisering (RPA) – effektiviserar repetitiva uppgifter
- Web scrapers – hämtar kundinformation från webben
- PDF-extraktorer – samlar in data från dokument
- Ansiktsigenkänning – validerar ansökande
- Optisk teckenigenkänning (OCR) – omvandlar text till maskinläsbart format
- Maskininlärning (ML) – förbättrar processer genom lärande från tidigare data
Lär känna Parseur: Automatiserar era manuella KYC-processer
Parseur är ett smart dokumentverktyg som automatiserar insamling av information från KYC-dokument. Du gissade rätt – Parseur används i de inledande stegen av KYC-flödet.
Det kan beskrivas som en AI-baserad OCR, PDF-extraktor eller parser – men viktigast är att det sparar både tid och pengar.
Varför välja Parseur för kyc-automatisering?
Utöver kostnadsfri plan och att inga kodkunskaper krävs har Parseur dessa funktioner:
- Extrahera data från både e-postmeddelanden och PDF-filer.
- Konvertera e-post till Excel och PDF till Excel.
- Extrahera tabeller automatiskt samt repetitiva datafält.
- Sammanställ, normalisera och geolokalisera adresser.
Se även vår funktionssida för fler möjligheter.
Kan Parseur kopplas till vårt befintliga databas- eller CRM-system?
Absolut! Parseur är integrerat med Zapier, Make och Power Automate, vilket gör det enkelt att exportera tolkat data till valfri app eller databas.
Säg vilken applikation du vill använda så ordnar vi resten. Vi är bara smarta robotar med känsla för magi.
Jag vill komma igång med kyc-automatisering – hur funkar det med Parseur?
Skapa ett konto och din egen KYC-inkorg i Parseur, och följ den enkla steg-för-steg-guiden. Du kan också ta del av våra hjälpartiklar här:
Genom att automatisera KYC-processen med Parseur sparar du både tid och resurser, samtidigt som teamet får fokusera på det som verkligen gör skillnad: att skapa bättre kundupplevelser. Och om det inte är en vinst – vad är då det?
Senast uppdaterad
