Automatisation KYC : le guide complet pour des processus KYC optimisés

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par Neha Gunnoo
6 mins de lecture
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Points clés à retenir

  • L'usurpation d'identité a coûté en moyenne $300 000 aux entreprises l'année dernière.
  • Le processus KYC manuel entraîne davantage d'erreurs et une faible productivité.
  • Parseur est la solution idéale pour automatiser vos processus KYC.

KYC : un processus chronophage pour les équipes conformité

  • Vous êtes-vous déjà retrouvé à vérifier manuellement des piles de documents KYC ?
  • À extraire des informations une par une pour les saisir dans votre base de données ?
  • À sacrifier votre pause déjeuner pour traiter un flot incessant de vérifications ?

Si oui, vous n'êtes pas seul. De nombreuses entreprises rencontrent des difficultés avec le processus KYC manuel. La bonne nouvelle ? Des solutions existent pour vous faire gagner du temps et améliorer votre efficacité.

Pourquoi le KYC est-il si important ?

Le KYC (Know Your Customer) est un processus crucial pour les entreprises de nombreux secteurs. Bien que vous soyez probablement déjà familier avec son importance, un petit rappel ne fait jamais de mal.

Saviez-vous que les premières directives KYC ont été rédigées dans les années 1970 ?

Suite aux attentats du 11 septembre, le KYC est devenu une procédure obligatoire pour prévenir la fraude, le blanchiment d'argent et autres activités criminelles.

L'usurpation d'identité a coûté en moyenne $300 000 aux entreprises l'année dernière.

Que ce soit pour ouvrir un compte bancaire ou contracter un prêt, la vérification KYC est devenue la norme. Les documents sont régulièrement mis à jour pour garantir que les informations des clients restent valides.

Qui est concerné par les exigences KYC ?

Tous les secteurs traitant des transactions financières doivent se conformer aux réglementations KYC, notamment :

  • La banque
  • L'assurance
  • L'immobilier
  • La crypto-monnaie
  • Le commerce électronique

Quels documents sont requis pour la vérification KYC ?

Trois types de documents sont généralement demandés aux particuliers dans le cadre d'une vérification KYC :

Justificatif d'identité (POI)

  • Carte nationale d'identité
  • Passeport
  • Acte de naissance
  • Permis de conduire

Justificatif de domicile (POA)

  • Facture d'électricité
  • Relevé bancaire
  • Contrat de location

Les documents POA ne doivent pas dater de plus de 3 mois.

Justificatif de revenus

  • Feuilles de paie
  • Déclaration de revenus
  • Relevé bancaire

Pour les entreprises, les documents KYC dépendent de la structure juridique. Il peut s'agir de :

  • Certificat de constitution
  • Carte d'enregistrement d'entreprise
  • Comptes vérifiés

En complément, la vérification d'identité numérique, telle que la biométrie ou les informations d'identification numériques, est également acceptée.

Le KYC manuel : un processus fastidieux et source d'erreurs

La procédure KYC traditionnelle est longue et sujette aux erreurs. Une fois les documents fournis par le client, un agent doit en vérifier l'authenticité, extraire les informations et les saisir manuellement dans le système informatique.

Les documents KYC sont disponibles dans des formats et mises en page variés, souvent anciens et de mauvaise qualité, rendant la saisie manuelle des données difficile et propice aux erreurs.

Limitez les risques d'erreurs grâce à l'automatisation

La saisie manuelle des données est source d'erreurs, ce qui peut avoir des conséquences importantes lorsque l'on traite des données sensibles.

La sécurité des données clients, une priorité absolue

Une mauvaise gestion des données clients peut entraîner des violations de confidentialité et de sécurité, nuisant à la réputation de l'entreprise.

En 2021, HSBC a été condamnée à une amende de 63,9 millions de livres sterling par l'autorité britannique de régulation financière pour ne pas avoir vérifié l'exactitude de ses données.

Qu'est-ce que l'automatisation KYC ?

L'automatisation KYC consiste à utiliser des solutions technologiques pour optimiser les processus KYC et éliminer la saisie manuelle des données.

Les avantages de l'automatisation KYC

L'automatisation offre de nombreux avantages aux organisations, notamment dans le cadre du processus KYC :

  • Réduction des erreurs grâce à des techniques d'analyse de données plus précises.
  • Sécurité accrue : les outils d'IA détectent les fraudes potentielles.
  • Efficacité optimisée : les outils automatisés traitent les documents en quelques secondes.
  • Meilleure expérience client grâce à des processus plus rapides et efficaces.

Comment fonctionne un processus KYC automatisé ?

Un processus KYC automatisé se déroule généralement en plusieurs étapes :

  • Saisie automatique des données à partir des documents KYC.
  • Vérification automatique de l'authenticité des documents.
  • Contrôles biométriques pour vérifier l'identité du demandeur.
  • Consultation automatisée de bases de données et listes de surveillance.

Ce processus varie d'une entreprise à l'autre.

Quelles technologies pour automatiser le KYC ?

Différentes technologies sont utilisées pour automatiser les processus KYC :

Parseur : votre solution d'automatisation KYC

Parseur est un outil intelligent de traitement de documents qui automatise la capture de données à partir de vos documents KYC. Grâce à ses fonctionnalités avancées, Parseur vous permet de gagner du temps et d'améliorer l'efficacité de vos processus KYC.

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Pourquoi choisir Parseur pour automatiser vos processus KYC ?

Parseur offre de nombreux avantages pour l'automatisation KYC, en plus de son plan gratuit et de son interface intuitive :

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L'automatisation KYC avec Parseur vous permet non seulement d'économiser du temps et des ressources, mais aussi de libérer votre équipe des tâches fastidieuses pour se concentrer sur l'essentiel : offrir une meilleure expérience à vos clients.

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