Points clés à retenir
- L'usurpation d'identité a coûté en moyenne $300 000 aux entreprises l'année dernière.
- Le processus KYC manuel entraîne davantage d'erreurs et une faible productivité.
- Parseur est le cauchemar du KYC manuel.
Une journée type dans la vie d'un responsable de la conformité :
- Avez-vous vérifié manuellement les documents KYC ?
- Avez-vous dû en extraire les informations une par une et les saisir dans une base de données ?
- Avez-vous reçu trop de vérifications de clients et avez ainsi dû sauter le déjeuner ?
La bonne nouvelle est que vous nous avez trouvés, et nous prendrons en charge votre travail chronophage pour que vous puissiez faire une pause pendant votre déjeuner.
Pourquoi le processus KYC est-il important ?
Je sais que vous en êtes déjà conscient, mais un peu de connaissances ne fera de mal à personne, n'est-ce pas ?
Saviez-vous que les premières directives KYC ont été rédigées dans les années 1970 ?
Suite aux attentats du 11 septembre, le KYC est devenu une procédure obligatoire dans chaque organisation pour prévenir la fraude, les pratiques de blanchiment d'argent et les activités criminelles.
L'usurpation d'identité a coûté en moyenne $300 000 aux entreprises l'année dernière.
Vous ne pouvez pas ouvrir de compte bancaire ou contracter un prêt sans une vérification adéquate. Les documents KYC sont également mis à jour régulièrement pour garantir que les informations des clients sont toujours valides.
Quelles industries doivent se conformer aux exigences KYC ?
Tous les secteurs traitant des transactions financières doivent se conformer aux réglementations KYC. Certains d'entre eux sont :
- La banque
- L'assurance
- L'immobilier
- La crypto-monnaie
- Le commerce électronique
Quels documents sont requis pour la vérification KYC ?
Trois types de documents sont acceptés dans le cadre du processus de vérification KYC pour les particuliers.
Justificatif d'identité (POI)
- Carte nationale d'identité
- Passeport
- Acte de naissance
- Permis de conduire
Justificatif de domicile (POA)
- Facture d'électricité
- Relevé bancaire
- Contrat de location
Les documents POA ne doivent pas dater de plus de 3 mois.
Justificatif de revenus
- Feuilles de paie
- Déclaration de revenus
- Relevé bancaire
Pour les entreprises, le type de documents KYC dépendra de la structure juridique de l'organisation.
- Certificat de constitution
- Carte d'enregistrement d'entreprise
- Comptes vérifiés
En complément de cela, la vérification d'identité numérique, telle que la biométrie ou les informations d'identification numériques, est également acceptée.
Le processus KYC manuel revient à chercher une aiguille dans une botte de foin
La procédure KYC traditionnelle est longue et chronophage. Une fois que le client a fourni ses documents KYC, l'agent doit en vérifier l'authenticité. Si tous les documents sont exacts, l'agent doit extraire les informations et les saisir dans le système informatique.
Les documents KYC sont disponibles dans des formats et mises en page variés et, parfois, ce sont des documents anciens et flous qui rendent la saisie manuelle des données difficile.
Avez-vous déjà saisi de mauvaises informations pour un client ?
Malheureusement, la saisie manuelle des données est sujette aux erreurs et, lorsque vous traitez des données sensibles, vous ne pouvez pas vous permettre ce type d'erreurs.
Les données des clients sont des informations confidentielles
Une mauvaise gestion des données des clients peut entraîner une violation de la confidentialité et de la sécurité, nuisant à la réputation de l'entreprise.
En 2021, HSBC a été condamnée à une amende de 63,9 millions de livres sterling par l'autorité britannique de régulation financière pour ne pas avoir vérifié l'exactitude de ses données.
Qu'est-ce que l'automatisation KYC ?
L'automatisation KYC fait référence à l'utilisation de solutions ou de technologies automatisées pour rationaliser les processus KYC et éliminer la saisie manuelle des données.
Les avantages de l'automatisation KYC
L'adoption de l'automatisation dans son ensemble s'est avérée bénéfique pour les organisations. L'automatisation du processus KYC conduit à :
- Moins ou aucune erreur grâce aux techniques d'analyse des données
- Une sécurité renforcée, les outils d'IA pouvant détecter les fraudes potentielles
- Une efficacité accrue, les outils automatisés pouvant traiter les documents en quelques secondes
- Un meilleur service client
À quoi ressemble un processus KYC automatisé ?
Il implique généralement les étapes ci-dessous :
- Capture automatique des données à partir des documents KYC
- Vérification des documents
- Conduite de contrôles biométriques pour vérifier l'identité de la personne
- Consultation de la base de données et des listes de surveillance
Ce processus varie d'une entreprise à l'autre.
Quelles technologies sont impliquées dans l'automatisation KYC ?
- Automatisation des processus par la robotique (RPA) : gère les tâches répétitives
- Scrapers Web : extraient des informations sur le Web concernant les clients
- Extracteurs PDF : extraient les données des documents
- Reconnaissance faciale : authentification des demandeurs
- Reconnaissance optique de caractères (OCR) : convertit le texte en format lisible par machine
- Apprentissage automatique (ML) : apprend des actions répétées pour optimiser les processus
Découvrez Parseur : Automatiser le processus KYC manuel
Parseur est un outil intelligent de traitement de documents qui automatise la capture de données à partir de documents KYC. Oui, vous avez deviné correctement ! Parseur est utilisé dans les premières étapes du processus KYC. Il gère pour vous l'étape de capture de documents, en collectant les pièces d'identité, les relevés bancaires et les justificatifs de domicile dès leur arrivée par e-mail, téléchargement ou API.
Parseur peut être classé comme un OCR IA, un extracteur PDF ou un parseur de PDF, mais ce qui est important, c'est qu'il est là pour vous faire gagner du temps et de l'argent. Vous pouvez parser des PDF en ligne avec Parseur, sans rien avoir à installer.
Qu'est-ce qui fait de Parseur une bonne solution automatisée de KYC ?
Voulez-vous dire, à part le fait que Parseur a un plan gratuit et qu'il n'y a pas de code ?
Le logiciel de parsing PDF possède les fonctionnalités suivantes :
- Il peut extraire des données d'e-mails et de fichiers PDF.
- Il peut convertir des e-mails en Excel et des PDF en Excel.
- Il peut extraire automatiquement des données de tableaux et de blocs répétitifs.
- Il peut parser, normaliser et géolocaliser des adresses.
Mais, ce n'est pas tout ! Jetez un œil à notre page de fonctionnalités.
Parseur peut-il s'intégrer à une base de données existante ?
La réponse est un oui retentissant ! Parseur s'intègre nativement à Zapier, Make et Power Automate, vous permettant d'envoyer les données parsées vers n'importe quelle autre application.
Nommez simplement votre application préférée et nous ferons opérer la magie. Après tout, nous ne sommes que des robots faisant de la sorcellerie.
Je suis prêt à automatiser le processus KYC. Comment cela fonctionne-t-il avec Parseur ?
Créez un compte et une boîte aux lettres KYC sur Parseur et suivez le tutoriel. Vous pouvez également suivre les instructions de ces articles ci-dessous :
En automatisant le processus KYC avec Parseur, vous ne gagnez pas seulement du temps et des ressources, mais vous permettez également à votre équipe de se concentrer sur ce qui compte vraiment : offrir un meilleur service client. Et si ce n'est pas une victoire, nous ne savons pas ce que c'est !
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