Puntos clave
- El fraude de identidad causó un promedio de $300,000 en daños a las empresas el año pasado.
- El proceso KYC manual conduce a más errores y baja productividad.
- Parseur es la solución ideal para automatizar el proceso KYC manual.
La lucha diaria de un gerente de cumplimiento:
- ¿Verificas manualmente los documentos KYC?
- ¿Tienes que extraer información de ellos uno por uno e ingresarla en una base de datos?
- ¿Recibes tantas verificaciones de clientes que no tienes tiempo ni para almorzar?
Tenemos buenas noticias: Parseur está aquí para encargarse de ese trabajo tedioso y darte un respiro.
¿Por qué es importante el proceso KYC?
Aunque seguramente ya lo sabes, nunca está de más recordar la importancia de un proceso KYC sólido.
¿Sabías que las primeras directrices KYC se redactaron en la década de 1970?
Después de los ataques del 11 de septiembre, KYC se convirtió en un procedimiento obligatorio en todas las organizaciones para prevenir el fraude, el lavado de dinero y las actividades delictivas.
El fraude de identidad causó un promedio de $300,000 en daños a las empresas el año pasado.
Abrir una cuenta bancaria u obtener un préstamo sin la verificación adecuada es prácticamente imposible. Los documentos KYC también se actualizan periódicamente para garantizar que la información de los clientes siga siendo válida.
¿Qué industrias deben cumplir con los requisitos KYC?
Cualquier industria que maneje transacciones financieras debe cumplir con las regulaciones KYC, incluyendo:
- Banca
- Seguros
- Bienes raíces
- Criptomonedas
- Comercio electrónico
¿Qué documentos se requieren para la verificación KYC?
Existen tres tipos principales de documentos aceptados como parte del proceso de verificación KYC para individuos:
Prueba de identidad (POI)
- Documento nacional de identidad
- Pasaporte
- Certificado de nacimiento
- Licencia de conducir
Comprobante de domicilio (POA)
- Factura de servicios públicos
- Extracto bancario
- Contrato de arrendamiento
Los documentos POA no deben tener más de 3 meses de antigüedad.
Comprobante de ingresos
- Nóminas de pago
- Declaración de impuestos sobre la renta
- Extracto bancario
Para las empresas, los documentos KYC dependerán de la estructura legal de la organización. Algunos ejemplos son:
- Certificado de incorporación
- Tarjeta de registro comercial
- Cuentas auditadas
También se acepta la verificación de identidad digital, como la biometría o las credenciales digitales.
El proceso KYC manual: una tarea tediosa y propensa a errores
El procedimiento KYC tradicional es largo y requiere mucho tiempo. Una vez que un cliente ha proporcionado sus documentos KYC, el oficial tiene que verificar su autenticidad. Si todos los documentos son precisos, el oficial tiene que extraer la información e ingresarla manualmente en el sistema informático.
Los documentos KYC vienen en diferentes formatos y diseños, lo que dificulta la entrada manual de datos, especialmente cuando se trata de documentos antiguos o borrosos.
¿Alguna vez has ingresado información incorrecta de un cliente?
Lamentablemente, la entrada manual de datos es propensa a errores y, cuando se trata de datos confidenciales, este tipo de errores pueden ser críticos.
La importancia de la seguridad de los datos de los clientes
El mal manejo de los datos de los clientes puede conducir a una violación de la confidencialidad y la seguridad, lo que daña la reputación de la empresa.
En 2021, HSBC fue multada con £63.9 millones por el regulador financiero del Reino Unido por no verificar la exactitud de sus datos.
¿Qué es la automatización KYC y por qué es importante?
La automatización KYC se refiere al uso de soluciones o tecnologías automatizadas para optimizar los procesos KYC y eliminar la entrada manual de datos.
La automatización ofrece numerosos beneficios, incluyendo:
- Reducción de errores: Las técnicas de análisis de datos minimizan los errores humanos.
- Mayor seguridad: Las herramientas de IA pueden detectar posibles fraudes.
- Mayor eficiencia: Las herramientas automatizadas procesan documentos en segundos.
- Mejor servicio al cliente: La automatización libera tiempo al personal para que se centre en las necesidades del cliente.
¿Cómo funciona un proceso KYC automatizado?
Un proceso KYC automatizado suele implicar los siguientes pasos:
- Captura automática de datos de documentos KYC
- Verificación de la autenticidad de los documentos
- Comprobaciones biométricas para verificar la identidad de la persona
- Comprobación de bases de datos y listas de vigilancia
Este proceso puede variar de una empresa a otra.
Tecnologías detrás de la automatización KYC
Varias tecnologías impulsan la automatización KYC, entre ellas:
- Automatización robótica de procesos (RPA): gestiona tareas repetitivas
- Raspadores web: recopilan información de la web sobre los clientes
- Extractores de PDF: extraen datos de documentos
- Reconocimiento facial: autenticación de solicitantes
- Reconocimiento óptico de caracteres (OCR): convierte texto en formato legible por máquina
- Aprendizaje automático (ML): aprende de acciones repetidas para optimizar procesos
Presentamos Parseur: Automatización KYC a tu alcance
Parseur es una herramienta inteligente de procesamiento de documentos que automatiza la captura de datos de documentos KYC. Forma parte de las primeras etapas del proceso KYC, extrayendo información crucial de los documentos.
Parseur se puede clasificar como una herramienta de OCR con IA, extractor de PDF o analizador de PDF, pero lo importante es que te ahorra tiempo y dinero.
¿Qué hace que Parseur sea la solución ideal para la automatización KYC?
Además de ofrecer un plan gratuito y no requerir conocimientos de código, Parseur cuenta con las siguientes características:
- Puede extraer datos tanto de correos electrónicos como de archivos PDF.
- Puede convertir correos electrónicos a Excel y PDF a Excel
- Puede extraer datos automáticamente de tablas y bloques repetitivos.
- Puede analizar, normalizar y geolocalizar direcciones.
¡Y eso no es todo! Explora nuestra página de características para descubrir todo lo que Parseur puede hacer por ti.
¿Parseur se integra con bases de datos existentes?
¡Por supuesto! Parseur se integra de forma nativa con Zapier, Make y Power Automate, lo que te permite enviar los datos analizados a cualquier aplicación.
Simplemente dinos tu aplicación favorita y nos encargaremos del resto.
¿Listo para automatizar tu proceso KYC con Parseur?
Crea una cuenta y un buzón KYC en Parseur y sigue nuestro sencillo tutorial. También puedes consultar estos artículos para obtener instrucciones detalladas:
Automatizar el proceso KYC con Parseur no solo te ahorra tiempo y recursos, sino que también permite que tu equipo se concentre en lo que realmente importa: brindar un mejor servicio al cliente. ¡Esa es la verdadera victoria!
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