Puntos clave
- El fraude de identidad causó un promedio de $300,000 en daños a las empresas el año pasado.
- El proceso KYC manual conduce a más errores y baja productividad.
- Parseur es la pesadilla del KYC manual.
Un día típico en la vida de un gerente de cumplimiento:
- ¿Verificas manualmente los documentos KYC?
- ¿Tienes que extraer información de ellos uno por uno e ingresarla en una base de datos?
- ¿Recibes tantas verificaciones de clientes que no tienes tiempo ni para almorzar?
La buena noticia es que nos encontraste, y nos encargaremos de tu trabajo tedioso para que puedas tomarte un descanso durante tu hora de almuerzo.
¿Por qué es importante el proceso KYC?
Aunque seguramente ya lo sabes, nunca está de más recordar la importancia de un proceso KYC sólido.
¿Sabías que las primeras directrices KYC se redactaron en la década de 1970?
Después de los ataques del 11 de septiembre, KYC se convirtió en un procedimiento obligatorio en todas las organizaciones para prevenir el fraude, el lavado de dinero y las actividades delictivas.
El fraude de identidad causó un promedio de $300,000 en daños a las empresas el año pasado.
Abrir una cuenta bancaria u obtener un préstamo sin la verificación adecuada es prácticamente imposible. Los documentos KYC también se actualizan periódicamente para garantizar que la información de los clientes siga siendo válida.
¿Qué industrias deben cumplir con los requisitos KYC?
Cualquier industria que maneje transacciones financieras debe cumplir con las regulaciones KYC, incluyendo:
- Banca
- Seguros
- Bienes raíces
- Criptomonedas
- Comercio electrónico
¿Qué documentos se requieren para la verificación KYC?
Existen tres tipos principales de documentos aceptados como parte del proceso de verificación KYC para individuos:
Prueba de identidad (POI)
- Documento nacional de identidad
- Pasaporte
- Certificado de nacimiento
- Licencia de conducir
Comprobante de domicilio (POA)
- Factura de servicios públicos
- Extracto bancario
- Contrato de arrendamiento
Los documentos POA no deben tener más de 3 meses de antigüedad.
Comprobante de ingresos
- Nóminas de pago
- Declaración de impuestos sobre la renta
- Extracto bancario
Para las empresas, los documentos KYC dependerán de la estructura legal de la organización. Algunos ejemplos son:
- Certificado de incorporación
- Tarjeta de registro comercial
- Cuentas auditadas
Además de eso, también se acepta la verificación de identidad digital, como la biometría o las credenciales digitales.
El proceso KYC manual es como buscar una aguja en un pajar
El procedimiento KYC tradicional es largo y requiere mucho tiempo. Una vez que un cliente ha proporcionado sus documentos KYC, el oficial tiene que verificar su autenticidad. Si todos los documentos son precisos, el oficial tiene que extraer la información e ingresarla en el sistema informático.
Los documentos KYC vienen en diferentes formatos y diseños y, a veces, son documentos antiguos o borrosos que dificultan la entrada manual de datos.
¿Alguna vez has ingresado información incorrecta de un cliente?
Lamentablemente, la entrada manual de datos es propensa a errores y, cuando se trata de datos confidenciales, no te puedes permitir este tipo de errores.
Los datos de los clientes son información confidencial
El mal manejo de los datos de los clientes puede conducir a una violación de la confidencialidad y la seguridad, lo que daña la reputación de la empresa.
En 2021, HSBC fue multada con £63.9 millones por el regulador financiero del Reino Unido por no verificar la exactitud de sus datos.
¿Qué es la automatización KYC?
La automatización KYC se refiere al uso de soluciones o tecnologías automatizadas para optimizar los procesos KYC y eliminar la entrada manual de datos.
Los beneficios de la automatización KYC
Adoptar la automatización en su conjunto ha demostrado ser beneficioso para las organizaciones. Automatizar el proceso KYC conduce a:
- Menos o ningún error debido a las técnicas de análisis de datos
- Mayor seguridad ya que las herramientas de IA pueden detectar posibles fraudes
- Mayor eficiencia ya que las herramientas automatizadas pueden procesar documentos en segundos
- Mejor servicio al cliente
¿Cómo se ve un proceso KYC automatizado?
Por lo general, implica los siguientes pasos:
- Captura automática de datos de documentos KYC
- Verificación de los documentos
- Comprobaciones biométricas para verificar la identidad de la persona
- Comprobación de bases de datos y listas de vigilancia
Este proceso variará de una empresa a otra.
¿Qué tecnologías están involucradas en la automatización KYC?
- Automatización robótica de procesos (RPA): gestiona tareas repetitivas
- Raspadores web: recopilan información de la web sobre los clientes
- Extractores de PDF: extraen datos de documentos
- Reconocimiento facial: autenticación de solicitantes
- Reconocimiento óptico de caracteres (OCR): convierte texto en formato legible por máquina
- Aprendizaje automático (ML): aprende de acciones repetidas para optimizar procesos
Presentamos Parseur: Automatizando el proceso KYC manual
Parseur es una herramienta inteligente de procesamiento de documentos que automatiza la captura de datos de documentos KYC. ¡Sí, has adivinado correctamente! Parseur se utiliza en los pasos iniciales del proceso KYC.
Parseur se puede clasificar como una herramienta de OCR con IA, extractor de PDF o analizador de PDF, pero lo importante es que está aquí para ahorrarte tiempo y dinero.
¿Qué hace que Parseur sea una buena solución automatizada KYC?
¿Te refieres a, además del hecho de que Parseur tiene un plan gratuito y no requiere código?
El software de análisis de PDF tiene las siguientes características:
- Puede extraer datos tanto de correos electrónicos como de archivos PDF.
- Puede convertir correos electrónicos a Excel y PDF a Excel
- Puede extraer datos automáticamente de tablas y bloques repetitivos.
- Puede analizar, normalizar y geolocalizar direcciones.
¡Pero eso no es todo! Echa un vistazo a nuestra página de características.
¿Puede Parseur integrarse con una base de datos existente?
¡La respuesta es un rotundo sí! Parseur está integrado de forma nativa con Zapier, Make y Power Automate, mediante los cuales puedes enviar los datos analizados a cualquier otra aplicación.
Solo nombra tu aplicación favorita y haremos que la magia suceda. Después de todo, solo somos robots haciendo brujería.
Estoy listo para automatizar el proceso KYC. ¿Cómo funciona con Parseur?
Crea una cuenta y un buzón KYC en Parseur y sigue el tutorial. También puedes seguir las instrucciones en estos artículos a continuación:
Al automatizar el proceso KYC con Parseur, no solo estás ahorrando tiempo y recursos, sino que también permites que tu equipo se concentre en lo que realmente importa: brindar un mejor servicio al cliente. ¡Y si eso no es una victoria, no sabemos qué lo es!
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