Wichtigste Punkte
- Identitätsbetrug verursachte Unternehmen im letzten Jahr durchschnittliche Schäden in Höhe von $300.000.
- Manuelle KYC-Prozesse führen zu mehr Fehlern und geringer Produktivität.
- Parseur ist der Albtraum des manuellen KYC.
Ein typischer Tag im Leben eines Compliance-Managers:
- Haben Sie KYC-Dokumente manuell überprüft?
- Mussten Sie Informationen einzeln extrahieren und in eine Datenbank eingeben?
- Haben Sie wegen zu vieler Kundenverifizierungen Ihr Mittagessen ausfallen lassen müssen?
Die gute Nachricht ist, dass Sie uns gefunden haben und wir uns um Ihre zeitaufwändige Arbeit kümmern können, damit Sie in Ihrer Mittagspause eine Pause einlegen können.
Warum ist der KYC-Prozess wichtig?
Wahrscheinlich wissen Sie das bereits, aber ein bisschen Wissen kann niemandem schaden, oder?
Wussten Sie, dass die ersten KYC-Richtlinien in den 1970er Jahren entworfen wurden?
Nach den Anschlägen vom 11. September wurde KYC in jeder Organisation zu einem obligatorischen Verfahren, um Betrug, Geldwäsche und kriminelle Aktivitäten zu verhindern.
Identitätsbetrug verursachte Unternehmen im letzten Jahr durchschnittliche Schäden in Höhe von $300.000.
Man kann heutzutage kein Bankkonto eröffnen oder einen Kredit aufnehmen, ohne eine ordnungsgemäße Verifizierung. KYC-Dokumente werden auch regelmäßig aktualisiert, um sicherzustellen, dass die Kundeninformationen noch gültig sind.
Welche Branchen müssen KYC-Anforderungen erfüllen?
Jede Branche, die mit Finanztransaktionen zu tun hat, muss die KYC-Vorschriften einhalten. Einige davon sind:
- Bankwesen
- Versicherung
- Immobilien
- Kryptowährung
- E-Commerce
Welche Dokumente werden für die KYC-Verifizierung benötigt?
Es gibt drei Arten von Dokumenten, die im Rahmen des KYC-Verifizierungsprozesses für Einzelpersonen akzeptiert werden.
Identitätsnachweis (POI)
- Personalausweis
- Reisepass
- Geburtsurkunde
- Führerschein
Nachweis der Adresse (POA)
- Stromrechnung
- Kontoauszug
- Mietvertrag
POA-Dokumente sollten nicht älter als 3 Monate sein.
Einkommensnachweis
- Gehaltsabrechnungen
- Einkommensteuererklärung
- Kontoauszug
Bei Unternehmen hängt die Art der KYC-Dokumente von der Rechtsform des Unternehmens ab. Einige Beispiele sind:
- Gründungsurkunde
- Gewerbeanmeldung
- Geprüfte Konten
Zusätzlich zu diesen Dokumenten wird auch eine digitale ID-Verifizierung wie Biometrie oder digitale Ausweise akzeptiert.
Der manuelle KYC-Prozess ist wie die Suche nach der Nadel im Heuhaufen
Das traditionelle KYC-Verfahren ist langwierig und zeitaufwendig. Sobald ein Kunde seine KYC-Dokumente vorgelegt hat, muss ein Sachbearbeiter deren Echtheit überprüfen. Sind alle Dokumente korrekt, muss der Sachbearbeiter die Informationen extrahieren und in das Computersystem eingeben.
KYC-Dokumente liegen in unterschiedlichen Formaten und Layouts vor und sind manchmal alt und verschwommen, was die manuelle Dateneingabe erschwert.
Haben Sie jemals die falschen Informationen für einen Kunden eingegeben?
Leider ist die manuelle Dateneingabe fehleranfällig, und wenn Sie mit sensiblen Daten umgehen, können Sie sich solche Fehler nicht leisten.
Die Daten von Kunden sind vertrauliche Informationen
Der Missbrauch von Kundendaten kann zu einer Verletzung der Vertraulichkeit und Sicherheit führen, was zu einem schlechten Ruf des Unternehmens führt.
Im Jahr 2021 wurde HSBC von der britischen Finanzaufsichtsbehörde mit einer Geldstrafe von 63,9 Millionen Pfund belegt, weil sie die Richtigkeit ihrer Daten nicht überprüft hatte.
Was ist KYC-Automatisierung?
KYC-Automatisierung bezieht sich auf den Einsatz von automatisierten Lösungen oder Technologien, um KYC-Prozesse zu rationalisieren und manuelle Dateneingaben zu eliminieren.
Die Vorteile der KYC-Automatisierung
Die Einführung von Automatisierung hat sich für Unternehmen als vorteilhaft erwiesen. Die Automatisierung des KYC-Prozesses führt zu:
- Weniger oder gar keinen Fehlern durch Datenanalysetechniken
- Höherer Sicherheit, da KI-Tools potenziellen Betrug erkennen können
- Gesteigerter Effizienz, da automatisierte Tools Dokumente innerhalb von Sekunden verarbeiten können
- Besserem Kundenservice
Wie sieht ein automatisierter KYC-Prozess aus?
Ein automatisierter KYC-Prozess umfasst in der Regel die folgenden Schritte:
- Automatische Datenerfassung aus KYC-Dokumenten
- Verifizierung der Dokumente
- Durchführung biometrischer Prüfungen zur Verifizierung der Identität der Person
- Überprüfung von Datenbanken und Watchlists
Dieser Prozess variiert von Unternehmen zu Unternehmen.
Welche Technologien werden bei der KYC-Automatisierung eingesetzt?
- Robotic Process Automation (RPA): übernimmt repetitive Aufgaben
- Web-Scraper: extrahieren Informationen aus dem Web über Kunden
- PDF-Extraktoren: extrahieren Daten aus Dokumenten
- Gesichtserkennung: Authentifizierung von Antragstellern
- Optische Zeichenerkennung (OCR): wandelt Text in maschinenlesbares Format um
- Maschinelles Lernen (ML): lernt aus wiederholten Aktionen, um Prozesse zu optimieren
Lernen Sie Parseur kennen: Automatisierung des manuellen KYC-Prozesses
Parseur ist ein intelligentes Dokumentenverarbeitungstool, das die Datenerfassung aus KYC-Dokumenten automatisiert. Genau! Parseur wird in den ersten Schritten des KYC-Prozesses eingesetzt.
Parseur kann als AI OCR, PDF-Extraktor oder PDF-Parser kategorisiert werden, aber wichtig ist, dass es Ihnen Zeit und Geld spart.
Was macht Parseur zu einer guten Lösung für die KYC-Automatisierung?
Meinen Sie, abgesehen von der Tatsache, dass Parseur einen kostenlosen Plan hat und es keinen Code gibt?
Die PDF-Parsing-Software verfügt über die folgenden Funktionen:
- Sie kann Daten aus E-Mails und PDF-Dateien extrahieren.
- Sie kann E-Mails in Excel und PDFs in Excel konvertieren.
- Sie kann automatisch Daten aus Tabellen und sich wiederholenden Blöcken extrahieren.
- Sie kann Adressen parsen, normalisieren und geolokalisieren.
Aber das ist noch nicht alles! Werfen Sie einen Blick auf unsere Feature-Seite.
Kann Parseur in eine bestehende Datenbank integriert werden?
Die Antwort ist ein klares Ja! Parseur ist nativ in Zapier, Make und Power Automate integriert, wodurch Sie die geparsten Daten an jede andere Anwendung senden können.
Nennen Sie uns einfach Ihre Lieblingsanwendung, und wir lassen die Magie geschehen. Schließlich sind wir nur Roboter, die zaubern können.
Ich bin bereit, den KYC-Prozess zu automatisieren. Wie funktioniert das mit Parseur?
Erstellen Sie ein Konto und ein KYC-Postfach auf Parseur und folgen Sie dem Tutorial. Sie können auch die Anweisungen in den folgenden Artikeln befolgen:
Indem Sie den KYC-Prozess mit Parseur automatisieren, sparen Sie nicht nur Zeit und Ressourcen, sondern ermöglichen es Ihrem Team auch, sich auf das Wesentliche zu konzentrieren: die Bereitstellung eines besseren Kundenservice. Und wenn das kein Gewinn ist, wissen wir nicht, was es ist!
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