关键要点
- 去年，身份欺诈平均为企业带来了30万美元的损失。
- 传统手动KYC流程容易出错且效率低下。
- Parseur 可以智能解决手动 KYC 的各种难题。
合规经理的日常工作
- 你是否要手动验证 KYC 文件？
- 是否需要一个个从文件中提取客户信息，再输入到数据库中？
- 客户提交的验证信息越来越多，连吃午饭的时间都被挤占了吗？
幸运的是，你找到了我们。把高耗时的工作交给 Parseur，享受高效的 KYC 自动化流程，让你能安心吃午餐！
为什么 KYC 流程不可或缺？
你可能对此已经非常熟悉，但总多了解一点没坏处。
你知道第一份 KYC 指南是在 1970 年代制定的吗？
9/11 之后，KYC 已成为每个组织防范欺诈、洗钱及各种犯罪活动的刚性要求。
过去一年里，身份欺诈让企业平均损失 30万美元，可见合规风险之高。
没有合规的 KYC 验证，银行账户开立、贷款审批等金融服务都无法进行。KYC 文件也需定期更新，确保客户资料真实有效。
哪些行业强制执行 KYC？
所有涉及金融交易的行业均要执行 KYC 要求，包括但不限于：
- 银行业
- 保险业
- 房地产
- 加密货币
- 电子商务等
KYC 验证通常需要哪些资料？
个人进行 KYC 验证时，常需提供三类主要文件：
身份证明（POI）
- 国家身份证
- 护照
- 出生证明
- 驾驶证
地址证明（POA）
- 公用事业账单
- 银行对账单
- 租赁协议
POA 文件需在三个月内开具。
收入证明
- 工资单
- 所得税申报表
- 银行账户流水
如果是公司客户，KYC 文件会根据公司类型和法律结构的不同而有区别：
- 公司注册证明
- 商业登记卡
- 审计报告
此外，越来越多企业采用生物识别或数字凭证等电子化身份认证手段。
人工 KYC 流程，难如大海捞针
传统 KYC 流程繁琐、效率低。当客户提交 KYC 文件后，审核员需核查文件真伪，确认无误后手动采集信息并录入系统。
KYC 文件格式和版式多样，有些材料还可能模糊、破损，致使人工数据录入变得非常困难和低效。
你是否为客户录入过错误信息？
人工录入很容易发生疏漏。KYC 流程涉及敏感数据，任何失误都可能带来重大后果。
客户数据必须高度保密
处理不当就可能导致数据泄露和安全风险，严重时会影响公司声誉和合规地位。
2021 年，汇丰银行因未确保数据准确性，被英国监管机构处以6390万英镑巨额罚款。
KYC 自动化是什么？
KYC 自动化是指借助自动化技术或系统，无需人工参与即可达到高效、安全的 KYC 文件验证和数据录入目标。
KYC 自动化的核心优势
全面引入自动化可以为企业带来诸多好处，主要体现在：
- 数据处理流程几乎零错误
- AI 工具自动发现潜在欺诈，提高安全性
- 自动高效地处理所有文件，大幅提升工作效率
- 提升客户体验，服务响应更快
一个典型的自动化 KYC 流程
关键步骤包含：
- 自动采集 KYC 文件信息并提取有效数据
- 验证文件的真实性及合规性
- 开展生物识别或相关身份核查
- 核查黑名单或外部数据库信息
不同企业可根据合规需求灵活调整细节流程。
KYC 自动化通常用到哪些技术？
- 机器人流程自动化（RPA）：自动处理重复性操作任务
- 网络爬虫：自动采集网络上的相关信息
- PDF 数据提取工具：识别和提取文档数据
- 人脸识别：执行身份核实
- 光学字符识别（OCR）：将纸质文本转为机器可读数据
- 机器学习（ML）：优化审核模型，持续提升自动化准确度
认识 Parseur：实现高效 KYC 自动化
Parseur 是一款智能文档处理平台，能够从各类 KYC 文件中自动采集和提取数据，极大地提升了第一步的 KYC 自动化效率。
Parseur 兼具 AI OCR、PDF 数据提取及 PDF 解析功能，但最核心的价值在于，为团队节省了大量时间与人工成本。
Parseur 为何是理想的 KYC 自动化方案？
除了 Parseur 提供免费套餐及零编程门槛之外，还具备：
- 支持从邮件和PDF 文件自动采集数据
- 可轻松导出为Excel或实现PDF到Excel自动转换
- 可智能提取表格和重复数据块内容
- 支持解析、标准化及定位地址
更多实用特性，欢迎浏览我们的功能页。
Parseur 能和现有数据库集成吗？
当然可以！Parseur 原生支持 Zapier、Make、Power Automate 等平台，无需编程即可将数据同步到各类业务系统。
只需告诉我们你常用的应用集成需求，其余交给 Parseur 自动完成。毕竟，我们的“魔法”可不是虚名！
如何用 Parseur 实现 KYC 自动化？
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通过 Parseur 实现 KYC 自动化，能帮助企业节省大量时间资源，让团队专注于核心业务与客户服务。如果这还不能定义成功，那么什么才算是成功呢？
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