Principais conclusões
- Fraudes de identidade causaram, em média, $300.000 em prejuízos a empresas no último ano.
- O processo manual de KYC leva a mais erros e baixa produtividade.
- O Parseur elimina os problemas do KYC manual.
Um dia típico na vida de um gerente de conformidade:
- Você verificou manualmente documentos KYC?
- Você teve que extrair informações deles uma por uma e inseri-las em um banco de dados?
- Você recebeu tantas verificações de clientes que teve que pular o almoço?
A boa notícia é que você nos encontrou e nós cuidaremos do seu trabalho demorado para que você possa finalmente ter sua pausa para o almoço.
Por que o processo KYC é importante?
Sabemos que você já está ciente disso, mas um pouco de reforço nunca é demais, certo?
Você sabia que as primeiras diretrizes de KYC foram elaboradas na década de 1970?
Após os ataques de 11 de setembro, o KYC tornou-se um procedimento obrigatório em todas as organizações para prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e atividades criminosas.
Fraudes de identidade causaram, em média, $300.000 em prejuízos a empresas no último ano.
Você não pode abrir uma conta bancária ou fazer um empréstimo sem a devida verificação KYC. Os documentos KYC também são atualizados regularmente para garantir que as informações dos clientes permaneçam válidas.
Quais setores devem seguir os requisitos KYC?
Todo setor que lida com transações financeiras deve aderir aos regulamentos KYC. Alguns deles são:
- Bancário
- Seguros
- Imobiliário
- Criptomoedas
- E-commerce
Quais documentos são necessários para a verificação KYC?
Existem três tipos principais de documentos aceitos como parte do processo de verificação KYC para pessoas físicas.
Comprovante de Identidade (POI)
- Carteira de identidade nacional
- Passaporte
- Certidão de nascimento
- Carteira de motorista
Comprovante de Endereço (POA)
- Conta de serviço público
- Extrato bancário
- Contrato de locação
Os documentos POA geralmente não devem ter mais de 3 meses.
Comprovante de Renda
- Holerites
- Declaração de imposto de renda
- Extrato bancário
Para empresas, o tipo de documentos KYC varia de acordo com a estrutura jurídica da organização. Alguns exemplos comuns incluem:
- Certificado de incorporação
- Cartão de registro comercial
- Contas auditadas
Além disso, métodos de verificação de identidade digital, como biometria ou credenciais digitais, também são aceitos.
O processo manual de KYC é como encontrar uma agulha em um palheiro
O procedimento KYC tradicional é longo e demorado. Depois que um cliente fornece seus documentos KYC, um funcionário deve verificar sua autenticidade. Se todos os documentos estiverem corretos, o funcionário precisa extrair as informações e inseri-las no sistema.
Os documentos KYC vêm em diferentes formatos e layouts, e às vezes são documentos antigos e desfocados, o que torna a entrada manual de dados complexa e propensa a erros.
Você já inseriu informações erradas de um cliente?
Infelizmente, a entrada manual de dados está sujeita a erros, e quando se lida com dados confidenciais, não se pode correr o risco de cometer esses erros.
Os dados dos clientes são informações confidenciais
O manuseio incorreto de dados de clientes pode levar à violação da confidencialidade e segurança, resultando em danos à reputação da empresa.
Em 2021, o HSBC foi multado em £63,9 milhões pelo regulador financeiro do Reino Unido por falhas na verificação da precisão de seus dados.
O que é automação KYC?
A automação KYC refere-se ao uso de soluções ou tecnologias automatizadas para simplificar os processos de KYC e eliminar a entrada manual de dados, otimizando a eficiência e a precisão.
Os benefícios da automação KYC
A adoção da automação, como um todo, tem se mostrado benéfica para as organizações. Automatizar o processo KYC proporciona:
- Redução significativa de erros devido a técnicas de análise de dados
- Segurança mais robusta, pois as ferramentas de IA podem detectar potenciais fraudes
- Maior eficiência, pois as ferramentas automatizadas processam documentos em segundos
- Melhor atendimento ao cliente, com processos mais rápidos e eficientes
Como funciona um processo KYC automatizado?
Geralmente, envolve as seguintes etapas:
- Captura automática de dados de documentos KYC
- Verificação da validade dos documentos
- Realização de verificações biométricas para verificar a identidade da pessoa
- Verificação em bancos de dados e listas de observação
Este processo pode variar de empresa para empresa.
Quais tecnologias estão envolvidas na automação KYC?
- Automação de Processos Robóticos (RPA): lida com tarefas repetitivas
- Raspadores da Web: coletam informações da web sobre os clientes
- Extratores de PDF: extraem dados de documentos PDF
- Reconhecimento facial: autentica a identidade de candidatos
- Reconhecimento Óptico de Caracteres (OCR): converte texto em formato legível por máquina
- Aprendizado de Máquina (ML): aprende com ações repetidas para otimizar processos
Conheça o Parseur: Automatizando o processo manual de KYC
O Parseur é uma ferramenta inteligente de processamento de documentos que automatiza a captura de dados de documentos KYC. Sim, você adivinhou! O Parseur é usado nas etapas iniciais do processo KYC.
O Parseur pode ser categorizado como uma solução de OCR com IA, extrator de PDF ou analisador de PDF. O importante é que ele está aqui para economizar seu tempo e dinheiro.
O que torna o Parseur uma boa solução automatizada de KYC?
Você quer dizer, além do fato de o Parseur ter um plano gratuito e não exigir programação?
O software de análise de PDF possui os seguintes recursos:
- Extrai dados de e-mails e arquivos PDF.
- Converte e-mails para Excel e PDFs para Excel.
- Extrai dados automaticamente de tabelas e blocos repetitivos.
- Analisa, normaliza e geolocaliza endereços.
E isso não é tudo! Dê uma olhada em nossa página de recursos.
O Parseur pode se integrar a um banco de dados existente?
Sim! O Parseur integra-se nativamente com Zapier, Make e Power Automate, permitindo o envio de dados analisados para qualquer outro aplicativo.
Basta nos dizer qual é o seu aplicativo favorito e faremos a mágica acontecer.
Estou pronto para automatizar o processo KYC. Como funciona com o Parseur?
Crie uma conta e uma caixa de correio KYC no Parseur e siga o tutorial. Você também pode seguir as instruções nestes artigos:
Ao automatizar o processo KYC com o Parseur, você não apenas economiza tempo e recursos, mas também permite que sua equipe se concentre no que realmente importa: fornecer um atendimento excepcional ao cliente. E se isso não for uma vitória, não sabemos o que é!
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