Punti chiave
- Le frodi d'identità hanno causato in media $300.000 di danni alle aziende lo scorso anno.
- Il processo KYC manuale è fonte di errori e riduce la produttività.
- Parseur è la soluzione ideale per automatizzare il KYC manuale.
Una giornata tipo nella vita di un responsabile della conformità:
- Verifichi manualmente i documenti KYC?
- Devi estrarre le informazioni singolarmente per poi inserirle in un database?
- Hai ricevuto troppe verifiche dei clienti e hai dovuto saltare il pranzo?
La buona notizia è che ci hai trovato, e ci prenderemo cura di questo lavoro dispendioso in termini di tempo in modo che tu possa fare una pausa durante il pranzo.
Perché il processo KYC è importante?
So che ne sei già consapevole, ma un po' di conoscenza non farà male a nessuno, giusto?
Sapevi che le prime linee guida KYC risalgono agli anni '70?
Dopo l'11 settembre, il KYC è diventato una procedura obbligatoria in ogni organizzazione per prevenire frodi, riciclaggio di denaro e attività criminali.
Le frodi d'identità hanno causato in media $300.000 di danni alle aziende lo scorso anno.
Non puoi aprire un conto bancario o ottenere un prestito senza un'adeguata verifica. I documenti KYC vengono inoltre aggiornati regolarmente per garantire che le informazioni dei clienti siano ancora valide.
Quali settori devono seguire i requisiti KYC?
Tutti i settori che gestiscono transazioni finanziarie devono aderire alle normative KYC. Alcuni di questi sono:
- Bancario
- Assicurativo
- Immobiliare
- Criptovalute
- E-commerce
Quali documenti sono richiesti per la verifica KYC?
Ci sono tre tipi di documenti che vengono accettati come parte del processo di verifica KYC per le persone fisiche.
Prova d'identità (POI)
- Carta d'identità nazionale
- Passaporto
- Certificato di nascita
- Patente di guida
Prova di indirizzo (POA)
- Bolletta delle utenze
- Estratto conto bancario
- Contratto di locazione
I documenti POA non dovrebbero essere più vecchi di 3 mesi.
Prova di reddito
- Buste paga
- Dichiarazione dei redditi
- Estratto conto bancario
Per le aziende, i documenti richiesti variano in base alla struttura legale dell'organizzazione.
- Certificato di costituzione
- Certificato di registrazione dell'attività
- Conti verificati
Oltre a ciò, sono accettate anche forme di verifica digitale, come la biometria o le credenziali digitali.
Il processo KYC manuale è come cercare un ago in un pagliaio
La procedura KYC tradizionale è lunga e dispendiosa in termini di tempo. Una volta che un cliente ha fornito i suoi documenti KYC, l'addetto deve verificarne l'autenticità. Se tutti i documenti sono accurati, l'addetto deve estrarre le informazioni e inserirle nel sistema informatico.
I documenti KYC sono disponibili in diversi formati e layout e, a volte, si tratta di documenti vecchi e sfocati che rendono difficile l'inserimento manuale dei dati.
Hai mai inserito informazioni errate per un cliente?
Purtroppo, l'inserimento manuale dei dati è soggetto a errori e, quando si trattano dati sensibili, non ci si possono permettere errori di questo tipo.
I dati dei clienti sono informazioni confidenziali
Una gestione impropria dei dati dei clienti può portare a una violazione della privacy e della sicurezza, con conseguente cattiva reputazione per l'azienda.
Nel 2021, HSBC ha ricevuto una multa di 63,9 milioni di sterline dall'ente regolatore finanziario del Regno Unito per non aver verificato l'accuratezza dei propri dati.
Cos'è l'automazione KYC?
L'automazione KYC utilizza soluzioni tecnologiche per semplificare i processi KYC ed eliminare l'inserimento manuale dei dati.
Vantaggi dell'automazione KYC
L'automazione del processo KYC offre numerosi vantaggi alle organizzazioni:
- Riduzione o assenza di errori grazie alle tecniche di analisi dei dati
- Maggiore sicurezza grazie all'IA, in grado di rilevare potenziali frodi
- Maggiore efficienza poiché gli strumenti automatizzati possono elaborare i documenti in pochi secondi
- Migliore servizio clienti
Come funziona un processo KYC automatizzato?
Generalmente, include i passaggi seguenti:
- Acquisizione automatica dei dati dai documenti KYC
- Verifica dei documenti
- Controlli biometrici per verificare l'identità della persona
- Verifica su database e watchlist
Questo processo varierà da azienda ad azienda.
Quali tecnologie sono coinvolte nell'automazione KYC?
- Robotic Process Automation (RPA): automatizza le attività ripetitive
- Web scraper: estraggono informazioni online sui clienti
- Estrattori PDF: estraggono dati dai documenti
- Riconoscimento facciale: autentica l'identità dei richiedenti
- Riconoscimento Ottico dei Caratteri (OCR): converte il testo in formato leggibile dalle macchine
- Apprendimento Automatico (ML): ottimizza i processi imparando dalle azioni ripetute
Scopri Parseur: Automatizzare il processo KYC manuale
Parseur è uno strumento di elaborazione intelligente dei documenti che automatizza l'acquisizione dei dati dai documenti KYC. Sì, hai indovinato! Parseur viene utilizzato nelle fasi iniziali del processo KYC.
Parseur può essere categorizzato come OCR basato su IA, estrattore PDF o parser PDF ma, ciò che è importante, è che è qui per farti risparmiare tempo e denaro.
Cosa rende Parseur una buona soluzione KYC automatizzata?
Intendi, a parte il fatto che Parseur ha un piano gratuito e non richiede codice?
Il software di parsing PDF ha le seguenti funzionalità:
- Può estrarre dati da email e file PDF.
- Può convertire email in Excel e PDF in Excel
- Può estrarre automaticamente i dati da tabelle e blocchi ripetitivi.
- Può analizzare, normalizzare e geolocalizzare gli indirizzi.
Ma non è tutto! Dai un'occhiata alla nostra pagina delle funzionalità.
Parseur può integrarsi con un database esistente?
La risposta è un clamoroso sì! Parseur è integrato nativamente con Zapier, Make e Power Automate, consentendoti di inviare i dati analizzati a qualsiasi altra applicazione.
Devi solo nominare la tua applicazione preferita e faremo accadere la magia. Dopotutto, siamo solo robot che fanno stregoneria.
Sono pronto ad automatizzare il processo KYC. Come funziona con Parseur?
Crea un account e una mailbox KYC su Parseur e segui il tutorial. Puoi anche seguire le istruzioni negli articoli qui sotto:
Automatizzando il processo KYC con Parseur, non stai solo risparmiando tempo e risorse, ma stai anche permettendo al tuo team di concentrarsi su ciò che conta davvero: fornire un servizio clienti migliore. E se questa non è una vittoria, non sappiamo cosa sia!
Ultimo aggiornamento il
