Punti chiave
- Le frodi d'identità hanno causato in media $300.000 di danni alle aziende lo scorso anno.
- Il processo KYC manuale è fonte di errori e riduce la produttività.
- Parseur è la soluzione ideale per automatizzare il KYC manuale.
KYC: una giornata tipo per i responsabili della conformità
Ti ritrovi in queste situazioni?
- Verifichi manualmente i documenti KYC?
- Estrai le informazioni singolarmente per poi inserirle in un database?
- Salti la pausa pranzo a causa dell'eccessivo carico di lavoro legato alla verifica dei clienti?
Se la risposta è sì, abbiamo buone notizie: Parseur può automatizzare queste attività dispendiose in termini di tempo, permettendoti di recuperare la tua pausa pranzo.
Perché il processo KYC è importante?
Anche se probabilmente lo sai già, un ripasso non guasta mai.
Sapevi che le prime linee guida KYC risalgono agli anni '70?
Dopo l'11 settembre, il KYC è diventato obbligatorio per prevenire frodi, riciclaggio di denaro e attività criminali. Le frodi d'identità hanno causato in media $300.000 di danni alle aziende lo scorso anno. Aprire un conto bancario o ottenere un prestito senza un'adeguata verifica KYC è impossibile. I documenti KYC vengono inoltre aggiornati regolarmente per garantire la validità delle informazioni dei clienti.
Quali settori devono seguire i requisiti KYC?
Tutti i settori che gestiscono transazioni finanziarie, inclusi:
- Bancario
- Assicurativo
- Immobiliare
- Criptovalute
- E-commerce
Documenti richiesti per la verifica KYC
Per le persone fisiche, i documenti KYC si dividono in tre categorie:
Prova d'identità (POI)
- Carta d'identità nazionale
- Passaporto
- Certificato di nascita
- Patente di guida
Prova di indirizzo (POA)
- Bolletta delle utenze
- Estratto conto bancario
- Contratto di locazione (non più vecchio di 3 mesi)
Prova di reddito
- Buste paga
- Dichiarazione dei redditi
- Estratto conto bancario
Per le aziende, i documenti richiesti variano in base alla struttura legale:
- Certificato di costituzione
- Certificato di registrazione dell'attività
- Conti verificati
Sono accettate anche forme di verifica digitale, come la biometria o le credenziali digitali.
Il processo KYC manuale: un'attività complessa e inefficiente
Il KYC tradizionale è un processo lungo e laborioso. Dopo aver ricevuto i documenti, l'addetto ne verifica l'autenticità e, se validi, estrae le informazioni per inserirle nel sistema. La varietà di formati, layout e la presenza di documenti vecchi o sfocati rendono l'inserimento manuale dei dati un'operazione complessa.
L'automazione KYC per ridurre gli errori
L'inserimento manuale dei dati è soggetto a errori, un rischio inaccettabile quando si trattano dati sensibili.
La sicurezza dei dati dei clienti è fondamentale
Una gestione impropria dei dati può compromettere la privacy e la sicurezza, danneggiando la reputazione dell'azienda. Nel 2021, HSBC ha ricevuto una multa di 63,9 milioni di sterline per non aver verificato l'accuratezza dei propri dati.
Cos'è l'automazione KYC?
L'automazione KYC utilizza soluzioni tecnologiche per semplificare i processi KYC ed eliminare l'inserimento manuale dei dati.
Vantaggi dell'automazione KYC
L'automazione del processo KYC offre numerosi vantaggi:
- Riduzione degli errori grazie all'analisi automatizzata dei dati
- Maggiore sicurezza grazie all'IA, in grado di rilevare potenziali frodi
- Migliore efficienza grazie all'elaborazione rapida dei documenti
- Servizio clienti ottimizzato
Come funziona un processo KYC automatizzato?
Generalmente, include i seguenti passaggi:
- Acquisizione automatica dei dati dai documenti KYC
- Verifica dei documenti
- Controlli biometrici per la verifica dell'identità
- Verifica su database e watchlist
Il processo specifico può variare a seconda dell'azienda.
Tecnologie per l'automazione KYC
Diverse tecnologie contribuiscono all'automazione KYC:
- Robotic Process Automation (RPA): automatizza le attività ripetitive
- Web scraper: estraggono informazioni online sui clienti
- Estrattori PDF: estraggono dati dai PDF
- Riconoscimento facciale: autentica l'identità
- Riconoscimento Ottico dei Caratteri (OCR): converte il testo in formato leggibile dalle macchine
- Apprendimento Automatico (ML): ottimizza i processi imparando dalle azioni ripetute
Parseur: la soluzione per automatizzare il tuo processo KYC
Parseur è uno strumento di elaborazione documenti che automatizza l'acquisizione dei dati dai documenti KYC, intervenendo nelle fasi iniziali del processo.
Definibile come OCR basato su IA, estrattore o parser PDF, Parseur ti aiuta a risparmiare tempo e denaro.
Perché scegliere Parseur per l'automazione KYC?
Oltre al piano gratuito e alla semplicità di utilizzo (senza bisogno di codice), Parseur offre:
- Estrazione dati da email e file PDF
- Conversione di email e PDF in Excel
- Estrazione automatica dei dati da tabelle e blocchi ripetitivi
- Analisi, normalizzazione e geolocalizzazione degli indirizzi
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Integrazione con database esistenti
Parseur si integra nativamente con Zapier, Make e Power Automate, consentendo l'invio dei dati a qualsiasi applicazione.
Come iniziare con Parseur
Crea un account e una mailbox KYC su Parseur e segui il tutorial. Puoi anche consultare le guide:
Automatizzando il processo KYC con Parseur, risparmierai tempo e risorse, consentendo al tuo team di concentrarsi sul servizio clienti.
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