Kluczowe informacje
- Oszustwa tożsamościowe przyniosły przedsiębiorstwom średnio $300,000 strat w ubiegłym roku.
- Manualny proces KYC skutkuje zwiększoną liczbą błędów i obniżoną wydajnością.
- Parseur eliminuje konieczność ręcznego przetwarzania KYC.
Typowy dzień pracy managera ds. zgodności:
- Czy weryfikujesz dokumenty KYC ręcznie?
- Czy musisz wyodrębniać z nich dane pojedynczo i wpisywać je do systemu?
- Czy liczba spraw do zweryfikowania sprawia, że nie masz czasu na przerwę na lunch?
Na szczęście trafiłeś na nas – przejmujemy Twoje czasochłonne zadania, abyś mógł skupić się na ważniejszych czynnościach (lub zjeść spokojnie lunch!).
Dlaczego proces KYC jest tak istotny?
Pewnie doskonale to wiesz, ale krótkie przypomnienie jeszcze nikomu nie zaszkodzi.
Czy wiesz, że pierwsze wytyczne dotyczące KYC powstały w latach 70.?
Po wydarzeniach z 11 września proces KYC stał się obowiązkowy w każdej organizacji, by przeciwdziałać oszustwom, praniu pieniędzy oraz działalności przestępczej.
Oszustwa tożsamościowe przyniosły średnio $300,000 strat przedsiębiorstwom w ostatnim roku.
Nie otworzysz konta bankowego czy nie zaciągniesz kredytu bez odpowiedniej weryfikacji. Dokumenty KYC są regularnie aktualizowane, by dane klientów pozostawały aktualne.
Jakie branże podlegają regulacjom KYC?
Wszystkie sektory obsługujące transakcje finansowe muszą stosować się do wytycznych KYC. Zaliczają się do nich m.in.:
- Bankowość
- Ubezpieczenia
- Nieruchomości
- Kryptowaluty
- E-commerce
Jakie dokumenty są wymagane do KYC?
W procesie weryfikacji KYC od osób fizycznych zwykle przyjmowane są trzy typy dokumentów:
Potwierdzenie tożsamości (POI)
- Dowód osobisty
- Paszport
- Akt urodzenia
- Prawo jazdy
Potwierdzenie adresu (POA)
- Rachunek za media
- Wyciąg z banku
- Umowa najmu
Dokumenty POA nie mogą być starsze niż 3 miesiące.
Potwierdzenie dochodu
- Paski wynagrodzeń
- Roczne zeznanie podatkowe
- Wyciąg z rachunku bankowego
W przypadku firm rodzaj wymaganych dokumentów zależy od formy prawnej organizacji:
- Certyfikat rejestracji
- KRS lub inny rejestr
- Zbadane sprawozdania finansowe
Coraz powszechniejsza jest również cyfrowa weryfikacja tożsamości np. przez biometrię lub dokumenty elektroniczne.
Manualny proces KYC jest jak szukanie igły w stogu siana
Tradycyjny KYC jest długotrwały i kosztuje wiele pracy. Po otrzymaniu dokumentów od klienta pracownik sprawdza ich autentyczność, po czym – jeśli wszystko się zgadza – ręcznie przepisuje dane do systemu.
Dokumenty KYC występują w różnych formatach i układach, bywają stare lub słabo czytelne, a to utrudnia ręczne wprowadzanie danych.
Czy zdarzyło Ci się wpisać błędne dane klienta?
Niestety, ręczne wpisywanie danych jest obarczone ryzykiem błędu – a obsługując wrażliwe informacje, nie ma miejsca na pomyłki.
Dane klientów to informacje poufne
Niewłaściwe zarządzanie danymi klientów grozi naruszeniem poufności i bezpieczeństwa, a także konsekwencjami prawnymi i utratą reputacji firmy.
W 2021 roku HSBC otrzymał karę 63,9 miliona GBP od brytyjskiego regulatora finansowego za brak odpowiedniej kontroli nad danymi.
Czym jest automatyzacja KYC?
Automatyzacja KYC to wykorzystanie narzędzi lub technologii, które usprawniają procesy KYC i eliminują potrzebę ręcznego wprowadzania danych.
Korzyści z automatyzacji KYC
Zautomatyzowanie procesu KYC niesie dla organizacji szereg korzyści, w tym:
- Redukcję lub wyeliminowanie błędów dzięki zaawansowanej analizie danych
- Wyższy poziom bezpieczeństwa – narzędzia AI wykrywają potencjalne próby oszustwa
- Zdecydowanie większą efektywność – dokumenty przetwarzane są w kilka sekund
- Poprawę doświadczeń klientów
Jak przebiega zautomatyzowany proces KYC?
Najczęściej obejmuje następujące etapy:
- Automatyczne pobieranie danych z dokumentów KYC
- Weryfikacja autentyczności dokumentów
- Biometryczna identyfikacja użytkownika
- Sprawdzanie danych w zewnętrznych bazach i na listach ostrzeżeń
Szczegółowy przebieg procesu zależy od firmy.
Jakie technologie stosuje się w automatyzacji KYC?
- Robotyzacja procesów biznesowych (RPA): automatyzuje powtarzalne zadania
- Web scrapery: wyszukują dane klientów w internecie
- Ekstraktory PDF: pobierają dane z plików PDF
- Rozpoznawanie twarzy: służy do uwierzytelniania
- Optical Character Recognition (OCR): zamienia tekst z obrazu na format maszynowy
- Uczenie maszynowe (ML): analizuje wzorce i usprawnia procesy
Poznaj Parseur: Automatyzacja ręcznego procesu KYC
Parseur to inteligentna platforma do przetwarzania dokumentów, umożliwiająca automatyczne pobieranie danych z dokumentów KYC. Dokładnie tak! Parseur doskonale sprawdza się na początkowych etapach procesu KYC.
Parseur to zarówno AI OCR, ekstraktor PDF, jak i parser PDF – najistotniejsze jednak, że pozwoli Ci zaoszczędzić czas i środki.
Dlaczego Parseur jest idealny do automatyzacji KYC?
Poza tym, że Parseur oferuje darmowy plan i nie wymaga umiejętności programowania?
Oprogramowanie do analizowania plików PDF pozwala na:
- Wyodrębnianie danych z e-maili oraz dokumentów PDF
- Konwersję e-maili do Excela i PDF do Excela
- Automatyczne wydobywanie danych z tabel oraz powtarzalnych sekcji
- Parsowanie, normalizację i geolokalizację adresów
To nadal nie wszystko! Zajrzyj na naszą stronę z funkcjami.
Czy Parseur można zintegrować z moją bazą danych?
Oczywiście! Parseur natywnie współpracuje z Zapier, Make i Power Automate, dzięki czemu możesz przesyłać wyodrębnione dane do wybranych aplikacji.
Wskaż tylko ulubioną aplikację – całą resztą zajmuje się Parseur. My (czyli roboty od czarów) zadbamy o Twoją automatyzację.
Chcę wdrożyć automatyzację KYC. Jak to działa w Parseur?
Załóż konto, utwórz dedykowaną skrzynkę KYC w Parseur i postępuj zgodnie z instrukcją. Sprawdź też poniższe artykuły:
Automatyzując proces KYC z Parseur, oszczędzasz czas i zasoby oraz pozwalasz zespołowi skupić się na kluczowych zadaniach, takich jak obsługa klienta. Jeśli to nie jest sukces, to co nim jest!
Ostatnia aktualizacja
