要点まとめ
- 身元不正による損害は昨年、企業1社あたり平均30万ドルに上りました。
- 手作業のKYCプロセスはエラーが発生しやすく、非効率的です。
- Parseurなら人手に頼るKYC作業を一気に自動化できます。
コンプライアンスマネージャーの一般的な1日
- KYC関連書類を一枚一枚手でチェックした経験はありませんか？
- 各書類から必要情報を拾い出してデータベースに入力する毎日に疲れていませんか？
- 顧客確認作業の多さにランチタイムさえ取れなかったことはありませんか？
そんな悩みをParseurが解決します。以降はテクノロジーに任せて、しっかりランチブレイクが取れるようになります。
KYCプロセスの重要性とは？
KYCについて十分ご存知の方もいると思いますが、基本をおさらいしておきましょう。
KYCのガイドラインは1970年代に初めて策定されたことをご存知でしたか？
9.11以降、KYCはあらゆる業界で詐欺、マネーロンダリング、その他の違法行為を阻止するための必須プロセスとなりました。
身元不正による損害は、昨年企業1社あたり平均30万ドルにおよびました。
顧客認証が適切でなければ、銀行口座の開設やローン申請すらできません。KYC書類は適時更新が必要で、顧客情報は正確性が求められます。
KYC要件が求められる業界
金融取引に関連するすべての業界でKYC遵守が法的に義務付けられています。主な対象業種は以下の通りです：
- 銀行
- 保険
- 不動産
- 仮想通貨関連
- Eコマース
KYC必要書類は何か
KYC本人確認には、個人の場合主に3種類の書類が求められます。
本人確認書類（POI）
- マイナンバーカードまたは住民基本台帳カード
- パスポート
- 出生証明書
- 運転免許証
住所証明書類（POA）
- 公共料金の領収書
- 銀行取引明細書
- 賃貸契約書
POAの提出書類は過去3ヶ月以内のものが多いです。
収入証明書類
- 給与明細
- 所得税申告書
- 銀行明細
法人の場合は、組織の形態に応じて必要書類が変わります。
- 設立証明書
- 事業登録証
- 監査済み決算書
加えて、バイオメトリクスやデジタル認証など、電子的なID手段も普及しています。
従来の手動KYCは手間とリスクの宝庫
昔ながらのKYC処理は非常に時間がかかり、負担が大きいものです。顧客がKYC書類を提出後、担当者が目視で確認し、データを手入力するケースがほとんどです。
KYC書類はフォーマットも内容もバラバラなうえに、古いものや文字が不鮮明な場合も多く、手入力によるデータ処理は煩雑そのものです。
手入力のミスで困った経験はありませんか？
残念ながら、手入力作業はエラーの温床です。また取り扱うデータは非常にセンシティブな情報であり、誤りは絶対に避けなければなりません。
顧客情報には最高レベルの機密性が必要です
顧客データ管理に失敗すると、セキュリティ侵害や会社の信用失墜につながりかねません。
2021年には、HSBCがデータ確認を怠ったことで英国の金融監督当局から£63.9百万の罰金を科されました。
KYC自動化とは？
KYCの自動化とは、専用ソリューションやテクノロジーを活用してKYC実務を効率化し、人手作業を最小限に抑える取り組みです。
KYC自動化のメリット
KYCプロセス全体の自動化は、組織にも顧客にも数多くのメリットをもたらします。たとえば：
- データ分析によりヒューマンエラー大幅削減
- AIで潜在的な不正を検知し、セキュリティ対策を強化
- 自動化された処理で書類確認を数秒で完了
- 顧客対応品質を向上
自動化されたKYCプロセスの標準的な流れ
主なステップは以下の通りです：
- KYC書類からデータを自動抽出
- 書類の真正性チェック
- バイオメトリクスによる顧客本人確認
- 基幹データベースや監視リストとの照合
※具体的な流れは組織により異なります。
KYC自動化で使われる主な技術
- ロボティック・プロセス・オートメーション (RPA)：定型業務を自動化
- ウェブスクレイパー：Web上の顧客情報を自動取得
- PDF抽出ツール：書類からのデータ抽出を自動化
- 顔認証技術：正当な申請者かどうかを判別
- 光学式文字認識 (OCR)：画像やPDFからテキストを抽出
- 機械学習（ML）：パターン学習による高度な自動化
ParseurでKYCプロセスを完全自動化
Parseurは、KYC書類から必要データを直接抽出できるインテリジェントなドキュメント処理自動化ツールです。つまり、KYC jidoka推進に最適なソリューションの一つです。
AI OCRやPDFパーサーなどの機能も備えており、「時間」と「コスト」の投資を大幅削減できます。
ParseurがKYC自動化ツールとして選ばれる理由
Parseurは無料で利用可能なノーコード対応以外にも、豊富な機能が揃っています。
- メールやPDFファイルなど各種ドキュメントからデータを自動抽出
- メールやPDFからExcelへの自動出力、PDFからExcelへ変換も可能
- テーブルや繰り返し情報の自動検出
- 住所の解析・標準化・位置情報変換
他にも多機能を搭載しています。詳細は機能一覧ページをぜひご覧ください。
Parseurは他システムとの連携もシームレス
ParseurはZapier、Make、Power Automateといったワークフロー自動化ツールと連携可能です。抽出した情報を他のあらゆるアプリへ自動送信できます。
「このアプリと繋ぎたい！」というご要望があれば、お気軽にご相談ください。あなたの業務自動化に最適な仕組みをご提案します。
KYC自動化を始める方法は？Parseurの使い方
アカウントを作成し、KYC専用のParseurメールボックスをセットアップしてください。下記ガイドにも手順を掲載しています：
ParseurによるKYC jidokaで、ムダな作業時間から解放され、チームは本当に重要な顧客サービスに集中できるようになります。それこそ最高のメリットです！
最終更新日
