Cos'è l'Acord 125, e come possono essere estratti i dati dai moduli Acord?

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di Neha Gunnoo Growth and Marketing Lead at Parseur
6 minuti di lettura
Ultimo aggiornamento il

Punti chiave:

  • L'Acord 125 è un modulo standardizzato fondamentale per il settore assicurativo commerciale.
  • I metodi tradizionali di elaborazione dei moduli Acord sono lenti e soggetti a errori.
  • Gli strumenti di IA come Parseur garantiscono un’accuratezza superiore al 95% nell’estrazione dei dati, adattandosi a layout variabili e riconoscendo la scrittura a mano.

Navigare nel mondo delle assicurazioni commerciali spesso implica molta documentazione, con l’Acord 125 tra i moduli più critici del processo. Conosciuto come "Domanda di assicurazione commerciale," l'Acord 125 è il documento base che consente ai sottoscrittori di valutare i rischi, le esigenze di copertura e i dettagli degli assicurati. Sebbene questi moduli semplifichino i processi assicurativi, la loro gestione manuale è laboriosa, soggetta a errori e costosa sia per assicuratori che per broker.

Con la crescente complessità dei dati assicurativi, le aziende si affidano a strumenti avanzati come l'estrazione dei dati potenziata dall'IA per semplificare la gestione dei moduli Acord. In questo articolo analizzeremo perché l’Acord 125 è essenziale, quali sono le sfide nell’estrazione dei dati e come soluzioni innovative come Parseur stanno trasformando il modo in cui il settore assicurativo gestisce questi moduli.

Capire i moduli Acord

I moduli Acord sono documenti standardizzati utilizzati nel settore assicurativo per facilitare la comunicazione tra agenti, broker e compagnie assicurative. Garantiscono coerenza nella raccolta e nella condivisione dei dati critici, riducendo errori e migliorando l'efficienza.

Cos'è l'Acord 125?

L'Acord 125 è un modulo fondamentale, spesso chiamato Domanda di assicurazione commerciale. È la base per la presentazione delle richieste di assicurazione commerciale e sintetizza dettagli essenziali del richiedente come:

  • Informazioni sull'azienda
  • Storico delle coperture
  • Informazioni sulle perdite subite dal contraente

Importanza dell'Acord 125

L'Acord 125 è essenziale perché aggrega le principali informazioni necessarie per valutare una richiesta di assicurazione. La sua struttura standardizzata consente ai sottoscrittori di valutare i rischi con precisione ed efficienza, rendendolo indispensabile per agenti, broker e compagnia.

Come si legge un modulo Acord 125?

Questo è un esempio della prima pagina di un modulo Acord 125.

Example of an Acord 125 form
Example of an Acord 125 form

Il modulo è suddiviso in varie sezioni, ciascuna relativa ad aspetti diversi:

  1. Informazioni sul richiedente: nome, indirizzo e dettagli dell’azienda.
  2. Tipo di attività: (ad esempio, ditta individuale, società di persone, SRL o società di capitali).
  3. Informazioni sulla responsabilità civile generale: dettagli relativi alla copertura di responsabilità.
  4. Storico assicurativo: polizze e compagnie precedenti.
  5. Storico dei sinistri: elenco di sinistri e incidenti passati.
  6. Informazioni sulla compagnia assicurativa precedente: dettagli sui precedenti assicuratori, che permettono di comprendere la costanza e la qualità delle coperture del richiedente.
  7. Indennità dei lavoratori: informazioni relative alla copertura dei dipendenti.

Perché estrarre i dati dai moduli Acord 125?

Estrarre i dati da questi moduli è fondamentale per agenti e compagnie assicurative, permettendo una sottoscrizione delle polizze efficiente, una corretta valutazione dei rischi e un servizio clienti ottimizzato.

Il ruolo dell’estrazione dei dati nelle assicurazioni

L’estrazione di questi dati permette agli assicuratori di:

  • Analizzare tipo, dimensione e attività dell'azienda richiedente.
  • Valutare lo storico di sinistri e perdite per determinare il livello di rischio.
  • Calcolare premi adeguati in base a informazioni dettagliate, come cifre dei salari, coperture precedenti e esigenze di responsabilità civile.

I dati estratti dai moduli Acord 125 garantiscono conformità agli standard settoriali e ai requisiti normativi. Un’inserimento dati accurato riduce gli errori, prevenendo controversie sulle polizze, lacune nella copertura o perdite finanziare.

Gli agenti utilizzano le informazioni estratte per alimentare diversi CRM, sistemi di gestione delle polizze o piattaforme analitiche. Grazie a dati strutturati, possono rispondere rapidamente ai clienti, offrire soluzioni di copertura su misura e ottimizzare l’efficienza del servizio. Ad esempio, per aziende con numerosi sinistri alle spalle, è possibile proporre strategie personalizzate di gestione del rischio.

Applicazioni dei dati estratti

Una volta estratti, i dati vengono utilizzati in vari modi:

  • Valutazione del rischio: le compagnie valutano le potenziali responsabilità dell’azienda.
  • Personalizzazione delle polizze: gli agenti adattano il prodotto assicurativo alle esigenze del cliente, modificando limiti o franchigie.
  • Gestione dei sinistri: lo storico dei sinistri ricavato dai moduli Acord 125 aiuta a valutare la fondatezza delle richieste e velocizzare i rimborsi.
  • Analisi di mercato: I dati aggregati forniscono insight sulle tendenze del settore, aiutando le compagnie a ottimizzare la propria offerta.

Sfide dell'OCR tradizionale per i moduli Acord

L'inserimento manuale dei dati dai moduli Acord 125 può essere lento, soggetto a errori e inefficiente. Nei settori che gestiscono alti volumi di richieste, la mancanza di automazione può causare ritardi, insoddisfazione del cliente e perdita di opportunità di business.

I metodi OCR tradizionali (Optical Character Recognition) possono leggere i moduli scansionati, ma spesso non riescono a fornire risultati accurati a causa di:

  • Variabilità nella scrittura a mano.
  • Scarsa qualità delle scansioni.
  • Layout complessi, con caselle di controllo, tabelle e testo libero.

Queste carenze richiedono frequenti interventi umani, riducendo l’efficacia.

La soluzione: Estrazione automatica dei dati con l’IA

Gli strumenti per la lettura dei documenti basati su intelligenza artificiale come Parseur permettono di superare queste sfide grazie a:

  • Maggiore precisione: I modelli IA riconoscono la scrittura a mano, individuano schemi e processano dati da tabelle e moduli con maggiore affidabilità.
  • Scalabilità: L’IA gestisce grandi volumi di moduli in contemporanea, velocizzando i tempi di risposta.
  • Capacità di apprendimento: Gli strumenti di machine learning si adattano e migliorano nel tempo, riducendo gli errori e ottimizzando le prestazioni.

Un report McKinsey stima che automazione e IA potrebbero aumentare del 60% l’efficienza del settore assicurativo entro il 2030.

Come Parseur automatizza l'elaborazione dell'Acord 125?

Parseur propone una soluzione robusta pensata per i moduli Acord. Ecco cosa lo distingue:

  1. Parseur utilizza l'IA avanzata per comprendere la struttura dei moduli Acord, eliminando la necessità di template pre-configurati.
  2. Parseur si integra perfettamente con CRM assicurativi e altri strumenti tramite Zapier o API.
  3. Garantisce l'estrazione precisa dei dati da tutte le sezioni dell'Acord 125, anche dalle aree più complesse come lo storico dei sinistri.

Attraverso l’automazione, Parseur fa risparmiare tempo, riduce gli errori e permette agli operatori assicurativi di concentrarsi su attività ad alto valore aggiunto come analisi del rischio e relazione con il cliente.

Domande frequenti

Qui trovi tutte le risposte alle tue domande su Acord 125.

Perché l'Acord 125 è importante per le compagnie assicurative?

Fornisce uno standard per la valutazione dei rischi, semplificando il processo di sottoscrizione.

Quali sono i limiti dell'OCR per i moduli Acord?

L'OCR ha difficoltà con input scritti a mano, layout complessi e scansioni di bassa qualità, portando a imprecisioni.

In che modo l'IA migliora l'elaborazione dell'Acord 125?

L'IA si adatta alle variazioni dei moduli, riconosce i pattern e automatizza l'estrazione dei dati minimizzando gli errori.

Perché scegliere Parseur rispetto ad altri strumenti?

L'approccio senza modelli e le capacità di integrazione di Parseur lo rendono una soluzione efficiente e intuitiva per i professionisti del settore assicurativo.

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