2025년 세금 시즌 자동화: AI를 활용한 세금 양식 데이터 추출

올해 세금 시즌을 더 효율적으로 준비하세요: 세금 양식 파싱이 금융 워크플로우를 혁신하는 방법

미국의 회계사, 모기지 브로커, 금융 전문가들에게 세금 시즌은 장시간 근무, 촉박한 마감일, 그리고 쏟아지는 세금 관련 서류로 정신없는 시기입니다. W-2, 1099, 1040 등 방대한 양의 서류는 체계적으로 관리되는 사무실조차 순식간에 혼란에 빠뜨릴 수 있습니다.

문제의 핵심은 바로 수작업 데이터 입력입니다. 이러한 구식 프로세스는 시간이 많이 소요되고 인적 오류에 취약하여 워크플로우 비효율성과 규정 준수(컴플라이언스) 리스크를 야기합니다. 한 연구에 따르면, **세금 규정 준수에 소요되는 시간의 60%**가 데이터 추출, 정리 및 분석에 사용되며, 추가로 10%는 내부 행정 업무에 소요되어, 정작 중요한 세금 신고 준비와 검토에 할애할 시간은 부족해집니다. (출처: PwC 사례 연구)

그렇다면 이 혼란스러운 과정을 어떻게 해결할 수 있을까요? 그 해답은 바로 세금 파싱 자동화에 있습니다. 이 프로세스는 인공지능(AI) 및 광학 문자 인식(OCR)을 활용하여 세금 문서에서 핵심 데이터를 빠르고 정확하게 추출합니다.

세금 문서 처리 방식을 혁신할 준비가 되셨나요?

2025년 미국 세금 시즌 이해하기

2025년 세금 시즌은 1월 27일에 공식적으로 시작됩니다. IRS는 2024년 과세 연도에 대해 1억 4,000만 건 이상의 개인 세금 신고서가 4월 15일 연방 마감일까지 접수될 것으로 예상합니다. (출처: IRS). 이 기간은 회계 전문가와 금융 기관이 대량의 신고서를 처리하며 변화하는 법규에 맞춰 규정 준수를 보장해야 하는 매우 중요한 시기입니다.

주요 일정 및 마감일

• 2025년 1월 27일: 세금 신고 시즌 시작
• 2025년 4월 15일: 개인 소득세 신고(Form 1040) 마감
• 2025년 3월 17일: S 법인(Form 1120-S) 및 파트너십(Form 1065) 마감 (출처: Bloomberg Tax)

주요 세금 양식의 종류

개인 소득세 신고부터 법인세 신고, 해외 세금 의무에 이르기까지, 정확한 재무 보고와 규정 준수를 위해서는 다음 세금 양식에 대한 이해가 필수적입니다.

개인 세금 문서:

• Form 1040: 미국 개인 소득세 신고서로, 연간 소득, 공제, 세액 공제를 추적하여 최종 납부 세액을 산출합니다.
• Form W-2: 연간 소득 및 원천징수된 세금 내역을 보여주는 급여 명세서로, 소득세 신고의 핵심 자료입니다.
• Form 1099-MISC: 프리랜서 소득, 임대료 등 비고용인에게 지급된 보수 및 기타 잡소득을 보고합니다.
• Form 1099-NEC: 독립 계약자의 소득 및 $600 이상의 자영업 소득을 추적하는 데 사용됩니다.

기업 세금 문서:

• Form 941: 분기별 고용주 세금 신고서로, 원천징수한 소득세, 사회보장세 및 메디케어세를 보고하는 데 사용됩니다.
• Form 1120: 일반 기업의 소득, 비용, 수익을 기록하고 세금을 산정하는 법인세 신고서입니다.
• Form 1065: 파트너십의 이익, 손실 및 각 파트너에게 분배된 내역을 신고합니다.

해외 세금 양식:

• VAT 환급신고서: 기업이 고객으로부터 징수한 부가가치세(VAT)와 공급업체에 지급한 부가가치세를 보고하는 데 필요한 중요 문서입니다.
• Form 8938: 해외 자산이 일정 기준을 초과하는 미국 납세자가 해외 금융 자산을 보고하는 데 사용됩니다.

수작업 세금 데이터 추출의 어려움

IRS 1040, W-2, 1099, 941, VAT 환급신고서와 같은 세금 양식 처리는 반복적인 데이터 입력 작업이며, 다음과 같은 문제를 야기합니다.

• 수작업 실수로 인한 재무 보고 오류
• 대출 승인 및 금융 처리 지연
• 중요한 세무 정보의 잘못된 처리로 인한 규정 준수 위험

1. 시간 소모적인 프로세스

   수작업 데이터 입력으로 인한 어려움은 매우 현실적인 문제입니다. 수백에서 수천 장에 달하는 세금 문서에서 데이터를 일일이 입력하는 작업은 노동 집약적이며, 직원들이 가치 있는 전략적 업무 대신 반복적인 수작업에 대부분의 시간을 할애하게 됩니다. 업계 조사에 따르면, 회계사들은 세금 시즌 동안 수작업 데이터 입력에만 주당 50~60시간을 소비한다고 합니다. (출처: Indeed)

2. 높은 오류율

   반복적인 작업에서는 인적 오류가 발생하기 쉽습니다. 수작업 데이터 입력 오류는 부정확한 재무 분석, 규정 위반, 그리고 비용이 많이 드는 재작업으로 이어질 수 있습니다.

   세금 신고의 경우, IRS는 **종이 신고서의 오류율이 21%**에 달하는 반면, 전자 신고의 오류율은 1% 미만이라고 보고했습니다. (출처: TurboTax). 이 뚜렷한 차이는 수작업 처리의 문제점을 보여주며 자동화의 필요성을 강조합니다.

3. 확장성의 한계

   수작업 처리는 세금 시즌이나 대출 성수기처럼 문서량이 급증하는 시기에 유연하게 대처하기 어렵습니다. 임시 직원을 고용하는 것은 비용 부담이 크고, 복잡한 데이터 입력 업무를 교육하는 과정 또한 비효율적입니다. 많은 회계 법인이 세금 시즌 동안 업무량을 감당하기 위해 임시 인력을 30% 이상 증원해야 한다고 보고합니다. (출처: Microsourcing)

4. 운영비 증가

   수작업 데이터 입력에 드는 인건비는 금융 전문가의 수익성을 직접적으로 저해합니다. 인건비 외에도 오류 수정, 벌금, 프로세스 지연으로 인한 추가 비용이 발생합니다.

   Ernst & Young의 조사에 따르면, 한 건의 데이터를 수작업으로 입력하는 데 평균 $4.78의 비용이 듭니다. 이 비용에는 문서 준비, 정확성 검토, 시스템 입력 등 인건비와 비인건비가 모두 포함된 금액입니다. (출처: Paycom)

5. 직원 불만 및 번아웃

   반복적인 데이터 입력은 숙련된 직원에게 스트레스를 유발하며, 이는 결국 업무 만족도 저하와 이직률 증가로 이어질 수 있습니다.

   반복 작업의 영향은 불만족에 그치지 않고 창의성과 생산성을 저해하는 요인이 됩니다. Smartsheet 보고서에 따르면, 근로자의 40% 이상이 근무 시간의 4분의 1 이상을 데이터 입력, 이메일 정리와 같은 수작업 및 반복 업무에 할애한다고 응답했습니다. (출처: Smartsheet). 이러한 작업은 직원의 동기를 저하시키고, 더 높은 가치를 창출하는 업무에 집중하지 못하게 합니다.

6. 회계사를 위한 문제점

   세금 시즌 동안 회계사들은 수많은 고객 서류를 검토하고 세무 소프트웨어에 데이터를 일일이 입력하는 데 엄청난 시간을 소비합니다. 이로 인해 고객 상담, 세무 계획, 전략 자문과 같이 진정한 부가가치를 창출하는 업무에 할애할 시간이 부족해집니다.

   대부분의 세무 전문가는 세금 시즌에 업무량(정해진 기한 내에 모든 세금 신고서를 제출하는 능력)을 감당하는 데 어려움을 겪습니다. 사실상 모든 세무 전문가가 고객의 세금 신고서 제출 기한 연장을 신청할 수밖에 없습니다. 3월 15일이나 4월 15일까지 모든 작업을 완료할 시간이 부족하기 때문입니다. 법인세 신고를 위해서는 정확한 재무제표 확보가 선행되어야 합니다. - Melissa Pedigo, CPA - Your Accounting Hero 대표

7. 모기지 브로커를 위한 문제점

   소득 검증은 모기지 대출 심사의 중요한 절차입니다. 세금 양식에서 소득 데이터를 수작업으로 추출하는 것은 대출 승인 지연과 고객 만족도 저하로 이어지며, 심지어 경쟁사에게 고객을 빼앗길 위험도 커집니다. 데이터 입력 오류로 인한 부정확한 소득 산정은 대출 심사 리스크를 높일 수 있습니다.

8. 금융회사(대출, 자산관리 등)를 위한 문제점

   세금 문서는 대출 신청, 고객 온보딩, 재무 설계 등 금융회사의 다양한 업무에 활용됩니다. 수작업 처리는 고객 서비스 지연, 운영 비용 증가로 이어지며, 핵심 분석 및 고객 관계 관리와 같은 중요 업무에 집중하기 어렵게 만듭니다.

해결책은 무엇일까요? 바로 세금 시즌 자동화를 위한 자동 세금 파싱 기술입니다.

세금 파싱이란 무엇인가요?

세금 파싱(Tax Parsing) 또는 세금 문서 자동화는 머신러닝(ML), 광학 문자 인식(OCR), 인공지능(AI)과 같은 첨단 기술을 사용하여 세금 양식에서 데이터를 자동으로 추출, 분류 및 구조화하는 프로세스입니다. 이 기술을 통해 다음과 같은 핵심 정보를 신속하게 캡처할 수 있습니다.

• 납세자 식별 번호(TIN, SSN, EIN)
• 소득, 공제, 크레딧 내역
• 고용주 정보(W-2, 1099)
• 납부할 세금 또는 환급액

AI 세금 데이터 추출의 이점

세금 데이터 추출을 자동화하면 처리 속도가 향상되고 오류가 줄어들어 금융 전문가가 대량의 업무를 효율적으로 처리할 수 있습니다.

1. 세금 준비 워크플로우 속도 향상

세금 양식에서 데이터를 수작업으로 추출하는 데 수 시간에서 수 일이 걸릴 수 있지만, 자동화 솔루션을 사용하면 몇 초 만에 처리가 가능합니다.

2. 정확성 및 규정 준수 향상

AI 기반 OCR 세금 데이터 추출은 인적 오류를 줄이고, 잘못된 신고로 인한 IRS 벌금의 위험을 감소시킵니다.

3. 회계 소프트웨어와 원활한 연동

추출된 세금 데이터는 QuickBooks, Xero, Zoho Books, SAP 등 주요 회계 플랫폼으로 원활하게 전송할 수 있습니다.

4. 대량 처리 확장성

수천 건의 세금 양식을 처리해야 하는 모기지 브로커나 금융 회사도 업무량을 손쉽게 확장할 수 있습니다.

5. 고객 만족도 향상

세금 처리 시간이 단축되면 대출 승인, 환급, 평가 절차도 빨라져 고객 만족도가 높아집니다.

비교: 수작업 vs 자동화 세금 처리

세금 데이터 추출 실제 사례

세금 문서 처리가 더 이상 비즈니스의 병목 현상이 될 필요는 없습니다. 모기지 신청부터 세무 서비스까지, 금융 기관들은 자동 세금 파싱을 활용하여 더 많은 문서를 더 짧은 시간에 처리하고 있습니다.

금융 산업의 다양한 분야에서 이 기술이 어떻게 적용되고 있는지 살펴보세요.

1. 모기지 브로커의 세금 신고서 자동화

• 문제: 대출 심사를 위해 수많은 세금 신고서를 수동으로 검토
• 해결: 자동 세금 파싱으로 검토 시간을 수 시간에서 수 분으로 단축

2. 회계법인의 IRS 양식 처리 자동화

• 문제: 수천 건에 달하는 고객의 IRS 세금 양식을 처리하며 발생하는 오류
• 해결: AI 기반 데이터 추출로 99% 이상의 정확도 달성

3. 컴플라이언스 강화(금융 서비스)

• 문제: 규정 준수를 위해 일관성 있고 오류 없는 세금 보고가 필수
• 해결: 자동 데이터 추출로 재무 기록을 실시간으로 검증하여 규정 준수 강화

2025년 회계사를 위한 최고의 세금 데이터 추출 소프트웨어

AI 기반 데이터 추출 솔루션 Parseur는 세금 문서 처리의 패러다임을 바꾸고 있습니다. 회계사는 Parseur를 통해 수작업을 제거하고 정확성을 높이며, 세금 시즌 자동화를 통해 신고 준비 속도를 획기적으로 개선할 수 있습니다.

Parseur가 2025년 최적의 세금 데이터 추출 솔루션인 이유

• 주요 세금 양식 자동화: W-2, 1099, 1040 및 법인세 관련 양식에서 핵심 데이터를 자동으로 추출합니다.
• 수작업 데이터 입력 제거: 세금 데이터를 즉시 캡처하여 데이터 입력 오류의 위험을 최소화합니다.
• 원활한 통합: QuickBooks, Xero, Google Sheets, Excel 등 주요 회계 플랫폼과 신속하게 연동됩니다.
• 규정 준수 및 정확성 향상: AI 기반 OCR 기술로 데이터 일관성을 유지하고, 잘못된 신고로 인한 IRS 벌금을 방지합니다.
• 대량 처리 및 확장성: 대량의 세금 문서도 효율적으로 처리하여 시즌별 임시 인력 채용에 대한 부담을 줄입니다.

최신 OCR 기술을 사용하면 높은 정확도로 세금 양식에서 텍스트를 추출할 수 있어 수작업 입력이 필요 없습니다. 특히 OpenAI, Gemini와 같은 대형 언어 모델(LLM)을 결합하면 구조화된 데이터 추출까지 자동화할 수 있습니다. 예전에는 몇 시간 걸리던 작업이 이제 몇 초 만에 완료됩니다. - Sylvestre Dupont, Parseur 공동창립자

1단계: Parseur 계정 만들기

Parseur에 가입하여 세금 양식 처리를 위한 메일박스를 무료로 생성하세요. 모든 기능을 사용할 수 있습니다.

2단계: 세금 양식 업로드

세금 문서를 스캔하거나 Parseur 앱에 직접 업로드하세요. 작성된 양식은 이메일로 전달할 수도 있습니다.

3단계: Parseur가 AI로 세금 데이터 추출

Parseur는 다음과 같은 데이터를 세금 양식에서 추출할 수 있습니다.

• 성명(Full name)
• 표준화된 주소
• 조정 총소득(Adjusted gross income)
• 과세 소득(Taxable income)
• 총 납부액(Total payments)

4단계: 회계/ERP로 데이터 내보내기

구조화된 세금 데이터를 ERP, CRM, 회계 소프트웨어로 직접 내보내 보고서 작성 및 규정 준수에 활용하세요.

오늘 바로 세금 시즌 업무 70% 절감!

AI 도구는 효율성과 규정 준수를 중시하는 회계사, 모기지 브로커, 금융 기관에게 게임 체인저가 될 수 있습니다. AI 기반 도구를 활용하여 세무 워크플로우를 최적화하고 수작업 오류를 제거함으로써, 더 높은 가치를 창출하는 업무에 집중할 수 있습니다.

마지막 업데이트 2025년 8월 28일